个人保险策划书

个人保险策划书篇一

保险计划书

一：

保险计划书的构成（样本）

1、 封面：包括图案和名言

保险的意义，只是今日作明日的准备,生时作死时的准备，父母作儿女的准备儿女小时作儿女长大的准备，如此而已。今日预备明天，这是真稳健，生时预备死时，这是真旷达，父母预备儿女，这是真慈爱。 能做到这三步的人，才能算作现代人。

——胡适

我们的人民在自由的天地里和未来的信仰中，一个最明显的例子是，上千万人民拥有寿险保单的事实。

——艾森豪威尔将军

保有适当的保险，是一种道德责任，是大部分国民所应负有的责任。

——罗斯福总统

对于一个愿意帮助他人的人，我没有想到比购买保险更好的方法。

——约翰逊总统

人寿保险是唯一的经济工具，能够保证在未来的一个不可知的日子，有一笔可知的金钱。

——丘吉尔首相

别人都说我很富有，拥有很多的财富，其实真正属于我个人的财富，是给自己和亲人买了足够的人寿保险。

——李嘉诚

2、 引言

3、 险种设计

4、 保险利益

5、 联系方式及其他

二、如何撰写保险计划书

计划书是一种沟通的媒介，它最终的目的是获得保单。一份好的计划书能体现业务人员的专业，更能让客户认同你的建议，激发客户的购买欲望。寿险产品是无形商品，推销要着重解决客户的寿险和理财需求，因此，一份专业、完美的计划书是不可缺少的销售利器。

如何让计划书更显专业？如何让客户看了你的计划书后马上做出决定呢？下面谈一谈计划书文案撰写的一些技巧。

准确表达客户需求和解决方案

只有把客户的需求表达出来，这样的计划书才能切合他们的心意，只有根据客户的需求为其推荐产品和服务，并足以解决他们的问题，才能强化客户的购买动机。这要贯穿整个计划书的撰写思路，并可用以下方法和技巧表达。首先，起个好标题，把客户的需求或解决方案点明。比如，有一次我为某企业的高级管理和技术人员设计保险计划，企业投保目的是为了留才，我起了这样的题目：“某某公司留才保障计划书”。像“雨后彩虹保险计划”这样的题目，从题目中就可以看出这是一份为保障年老生活品质而设计的，有利于创造轻松的感觉；其次，在计划书开头，可把客户的需求以及设计思路做一个描述，通过引用报刊杂志上刊登的一些资料和数据，增加可信度，如为小孩设计教育

金保险，可引用有关上大学学费的数据；再次，在介绍保险功用时，要突出解决方案，明确保险能给客户解决的问题。

善于引用事例

但要用第三者人称

在讲解时，善于引用事例能起到较好的效果。谈保险离不开“生、老、病、死”的字眼，但如果用第二人称，客户会很忌讳，老讲“你如果生病了”、“你如果身故了，保险能为你提供什么保障”，客户听了会很刺耳，但你如果用第三人称，“小李如果生病了……”之类的，就可避免这些困惑。

让数字说话

但要善于画龙点睛

在保险计划书中，一般要列出很多数字，通过这些数字说明问题，让客户感觉到购买保险的需求。但如果仅把数字罗列出来，不易收到实效。比如，有一个客户购买千禧理财保险，如果仅把每年所交保费、总保费以及客户每三年领取的返还金，每年保额递增，身故保障金和红利预期等列出来，没有点明这些钱对客户有何用途，客户看了会没什么感觉。如果我们在计划书中就为客户做好财务安排，效果就不一样，如“保险金额每年递增××元，以抵御通货膨胀的影响而造成的保障不足”、“把定期返还金和红利累积起来，可以作为养老金”等等。

其他引起客户关注的技巧

在撰写计划书时，充分利用一些技巧还能吸引客户的眼球，引起客户的关注，达到沟通的目的。我经常用的手法是，巧妙使用表格和图案，让客户一目了然；句子不能太长，读起来易懂，也方便；最吸引人最符合客户需求的要突出，比如，在写保险保障功能时，不一定按条款里的顺序，对有些人要突出保障功能，有些人要突出养老功用。

三、撰写保险计划书的关键。

寿险代理人的工作，从专业角度上讲，就是设法帮助客户识别现在乃至未来潜在的财务风险问题，并为客户提供解决财务风险的最佳方法，让客户确信寿险商品是解决其问题的最佳工具。

如果把业务员比作诊治客房财务“疾病”的医生，那么保险计划书就是业务员给客户开立的治疗财务“疾病“的“处方”。既然是一份“处方”，那么，制作计划书的标准与要求自然就明朗了！一份好的计划书，其最基本的标准是能“对症下药”。

风险无处不在，风险难以避免。保险无法让我们避免风险，但却可以让我们最大限度的减速减轻风险的带来的损失。为客户设计保险计划书的首要原则，即让客房以最小的投入转移最大的风险，并将损失降至最低限度，即所谓最大损失与最大保障原则！

基于这样一个原则，家庭保障设计中，首先要确立“家庭经济支柱“为第一保障对象，然后再考虑家庭的经济安危。这是对保障对象的“考虑”。

从商品设计与组合来看，健康保障与生命保障是首要保障。健康的受损和生命的丧失是个人乃家庭的最大损失。所以在条件允许的情况下要为家庭经济支柱提高健康和生命保障的额度，面后才考虑子女保险和养老问题。

不同的家庭，经济能力当然亦会不同。对于绝大多数家庭来讲，都会涉及如何用有限的保费获最大的、最全面的保障的问题。最大保障就是为“家庭经济支柱”的健康和生命提供最大保障，而最全的保障，包括个人全面保障和家庭全面保障－－这是设计保险计划应秉持的第二个原则！

个人全面保障，应该涉及一个人一生的财务风险保障问题－－生、老、病、残、死。家庭全面保障，即全员投保原则，家庭每一们成员的安危都事关家庭的幸福与稳定。最近公司推出的“国寿全家福保险（A型）条款”即是属于为家庭提供全面保障的险种，它的出现填补了市场的空白。

家庭的财务风险问题是随着家庭生命和人口的变化面变化的。一份理想的计划书，除了为客房预见到未来会出现的问题，激发客户认真、积极面对人生并努力准备。 总之，计划书本身应该透视出同的专业素质、工作态度和经营客户一生的长远眼光与坚定信念！

四、实训题

请您为以下两个家庭设计两份保险计划书。

保险客户资料：

1、 张先生 30岁，月收7500元，电信主管 张太太 28岁，月收5000元，广告公司职员

两人都有良好的社会保障；有住房，没有孩子。

2、 潘处长 30岁，公务员，月收入3000元 ；潘太太29岁，公务员，月收入2000元 儿子贝贝 2岁

有住房和社会保障，除了日常的生活开支，无其它大额支出

险种介绍：

祥和定期保险

投保范围

凡16至65周岁、身体健康者均可作为被保险人，由本人或对其具有保险利益的人作为投保人，向本公司投保本保险。

保险期间

保险期间分五年、十年、十五年、二十年四种，投保人可选择其中一种作为本合同的保险期间，但保险期满时被保险人的年龄不得超过七十周岁。

个人保险策划书篇二

保险计划书

个人保险计划书

individual insurance proposal 谨呈：陈婷 小姐 业务员介绍 ?姓名：熊昕

个人档案

用心服务客户是我的工作宗旨；诚实守信是我的工作态度；结识我定不会让您失望

的！！！！！！！ 总部设于上海 客户服务电话：95500 网址：.cn 目 录 保险计划提

要 .............................................................................

........................ 4 保障利益明细

表 .............................................................................

.................... 5 保障利益图

表 .............................................................................

........................ 8 保障利益说

明 .............................................................................

........................ 9 责任免除与退保说

明 .............................................................................

...........11 致 谢

函 .............................................................................

.............................. 13 客户联系

卡 .............................................................................

.......................... 14 保险单管理常

识 .............................................................................

.................. 15 总部设于上海 客户服务电话：95500 网址：.cn 中国太平洋人寿保险股份有限公司简介 中国太平洋人寿保险股份有限公司是专业经营各类人寿保险业务的全国性股份制商业保

险公司，由中国太平洋保险（集团）股份有限公司、申能（集团）有限公司、上海国有资产

经营有限公司、上海烟草（集团）公司、云南红塔集团有限公司投资设立。公司成立于2001

年11月9日，总部设在上海。 公司的控股股东——中国太平洋保险（集团）股份有限公司前身是成立于1991年的中国

太平洋保险公司。作为第一家全国性股份制商业保险公司，太保公司分支机构遍布全国，并

在美国和香港设有子公司，在纽约、伦敦设有代表处。1998年，太保公司与美国安泰人寿保

险公司在上海合资成立了太平洋安泰人寿保险有限公司。2000年，世界著名资信评估机构—

—标准普尔公司将太保公司评为世界大型保险公司200强第45位；2003年，“商业创新方向”

国际组织、全球评级公司分别授予太保公司“欧洲国际质量技术杰出钻石奖”和“质量与效

率国际金奖”。2001年，经国务院批准，原中国太平洋保险公司成功地实施了产、寿险分业

经营机构体制改革，在其人身险业务的基础上设立了中国太平洋人寿保险股份有限公司。 太平洋寿险依托集团优势，努力倡导和发扬“诚信天下，稳健一生”的企业文化，致力

于通过持续的产品创新和服务创新，满足客户多方面的需求。公司现开办险种100多个，覆

盖人寿保险、年金保险、健康保险、意外伤害保险等多个领域，其中“太平盛世”、“红利来”、

“小康之家”等系列产品深受客户欢迎和市场肯定。公司不断完善“急难救助服务计划”、95500

全国统一电话服务系统和太保网站，努力塑造专业化、高品质的人寿保险品牌。 总部设于上海 客户服务电话：95500 网址：.cn 保险计划提要 此计划书仅作参考，具体承包额需经公司核保后方可确定 总部设于上海 客户服务电话：95500 网址：.cn篇二：人寿保险计划书

一、首先让我们来了解一下“中国人寿” 历史悠久

中国人寿与中华人民共和国同龄，是国内最早经营保险业务的企业之一，肩负中国寿险

业探索者和开拓者的重任，走过了长达半个多世纪的发展历程，深谙国内寿险市场经营之道。 2007年1月9日，中国人寿保险股份有限公司回归国内a股上市，自此公司成为国内首

家“三地上市”的金融保险企业。 2003年12月17和18日，中国人寿保险股份有限公司分别在纽约和香港上市，并创造

当年全球最大规模的ipo。 2003年6月30日，中国人寿保险公司加快了改革发展的步伐，组建中国人寿保险（集

团）公司，并独家发起设立中国人寿保险股份有限公司。 1999年1月，经国务院批准成立中国人寿保险公司。 1996年，中保人寿保险有限公司成立，中国人寿开始迈入人身保险业务专业化经营时代。 1949年10月，中央政府批准组建了国内唯一的保险公司，由此开启了中国人寿的发展

元年。 实力雄厚

经过长期的发展和积淀，中国人寿拥有比肩全球的雄厚实力。截至2009年，中国人寿保

险（集团）公司已连续七年入选《财富》世界500强企业，总资产规模占据国内寿险行业半

壁江山，中国人寿保险股份有限公司总市值更是位居全球上市寿险公 司榜首。

截至2009年，中国人寿保险（集团）公司已连续七年入选《财富》世界500强企业，排

名从2003年的290位上升至2009年的133位，在43家入选的中国企业中排名第8位。 截

至2009年6月30日，中国企业会计准则下，本公司总资产达人民币11,024.37亿元，股东

权益合计为人民币1,535.21亿元，公司的偿付能力充足率为324%。 在2009年福布斯全球2000大上市公司排名中，公司位居第72名，比2008年上升了82

位。 专业领先

中国人寿在寿险行业始终保持专业领先的竞争优势。公司拥有强大的产品研发与创新能

力，不断丰富保险产品和服务的内涵。公司的投资运作高度专业化，是国内最大的机构投资

者之一。公司厚积薄发的竞争优势在市场上占据先机，市场份额连年第一。 公司长期积累

的寿险经验及精英荟萃的专业精算队伍，使得中国人寿在产品研发和创新方面始终走在市场

的前列，许多创新产品填补了国内市场的空白，深化了保险产品的内涵。 公司致力于构建新一代信息技术体系，通过北京、上海两地建设国际领先的研发中心和

数据中心，打造公司核心竞争能力，依托先进it技术培育公司一流的经营管理能力、风险管

控能力和客户服务能力。 公司在率先建立起符合保险资金特性的投资基准体系，推动保

险资金运用朝着专业化、规范化的方向发展。公司投资专业能力突出，成效显著。

二、请允许我做一个简短的自我介绍。 我是来自安徽的一个农村家庭的孩子，我深知农村家庭对保险的需求。不是他们不需要

保险，而是他们在自己资金所允许的范围内很难购买较多的保险。现在我在中国人寿收展中

心工作，努力使自己做好。让更多的人去认识保险、让更多的人去了解保险。也让更多的人

参加到中国人寿这个大家庭。因为这里有爱的喜悦、爱的承诺。请相信我，我会给您送上爱

的祝福。

三、让我来了解您的家庭 王泽铭先生，您是一家之主，一辈子在农村生活长大。20年前您和爱妻蒋爱玲结婚。同

年爱子王齐东呱呱坠地。这么多年以来您和爱妻以30亩的农田维持家庭的生计。20年来的

收入也就40万元左右的储蓄。没有其他的收入来源和投资收入。鉴于家庭收入微薄，而王齐

东又是您家里的唯一孩子，所以您决定为孩子投保重大疾病医疗保险。请问，我的了解够全

面吗？

但是要照顾一大家人的衣食住行。还有小孩上学的费用。[这也是一大笔开支。医疗费用

也不容小视，如果只是个头痛脑热，感冒咳嗽也不太要紧住几天医院打几天针就好了；要是

遇上中风心脏病那可就麻烦了。另外如果小孩健康还好，要是没有搞好优生。小孩出现了这

样或者那样的问题就是一辈子的负担了。 所以，您孩子的健康是家庭的重大课题。为他定制一份合理的保险是我们做保险的应尽

职责。现在我公司刚刚诞生一款新的产品——国寿康宁终身重大疾病保险。下面让我来介绍

一下这个险种与其他保险公司的好处及优势。

四、主要公司相关险种比较分析 首先，我来介绍一下我们人寿的国寿康宁终身重大疾病保险 缴费方式便捷：趸交,年交,

十年交,二十年交,其他。您可以根据自己的实际情况加以选择。 三、现在让我这个保险从业

人15 其次，让我们来看看新华的重大疾病保险的产品特色： 在两家公司的比较中，我们可以看出，新华保险具备的是分红类疾病保险。而中国人寿

更具备保障功能。从而在孩子遇到重大疾病时，我们赔付的更多、更全面。

五、作为保险从业人员的几点建议 希望您可以附加国寿安心意外伤害保险（a型）。因为重大疾病保险保障的是重大疾病保

险，而在出现人身意外时的小额赔付还是需要意外伤害险来赔付的。 综合考虑王泽铭先生的家庭经济情况，结合我公司现有产品。我推荐王泽铭先生为爱子

购买国寿康宁终身重大疾病保险并附加国寿安心意外伤害保险（a型）。这样会有一个更加全

面的保障。

在此，祝愿王泽铭先生家庭幸福美满、生活红红火火！ 保 险 计 划 书 ? 目 录

一、 前言

二、 客户基本情况 三、 计划设计 四、 保险利益介绍

1） . 新华定期寿险（a款） 2） . 新华附加08定期重大疾病保险 3） . 人身意外伤

害保险 五、 设计理由 六、 综合分析 七、 结束语 2 2 3 4 4 4 5 5 7 7

一、前言

随着社会的进步，经济的发展，人们的保险意识有很大的提高。保险就是累计千万人的

财力，结成一个抵御化解风险的大集体，在这个集体中每个人都是付出者，同时也是受益者，

通过自己的付出，在遭遇事故时，从而得到及时的救助。保险就象飞机上的降落伞，虽然未

必有用，但这一份保障却是实实在在的。

二、客户基本情况

林祖表，男，28岁，大专毕业，海星海事电气集团有限公司扬州分公司总经理。家里有

父母、妻子、女儿（4岁），年收入20---30万元，个人平均月支出6000。平时爱好篮球，性

格活泼开朗，善交际、易相处；

本人自己认为保险是一份长期的承诺，是把不确定的未来变为确定，是对家人的责任 ； 目前保险需求：定期寿险、意外险、医疗险。

三、计划设计

根据保费保额及保险费率表，制定以下计划。 被保险人：林祖表 年龄：28 性别：男

四、保险利益介绍

1）. 新华定期寿险（a款）

1. 被保险人于合同生效一年内因疾病导致身故或身体高残，本公司按保险合同载明的保

险金额的10%给付身故或身体高残保险金，并无息返还所交保险费，（即130万

*10%+2730=132730元）本合同效力终止。

2. 被保险人因意外伤害或合同生效一年后因疾病导致身故或身体高残，本公司按保险合

同载明的保险金额给付身故或身体高残保险金（即130万元），本合同效力终止。 2）. 新华

附加08定期重大疾病保险

1.被保险人于本合同生效（或合同效力恢复）之日起一年内，由本公司认可医院的专科

医生确诊初次发生本合同所指的重大疾病，按以下二者之和给付重大疾病保险金（即30万

*10%+1380=31380元），本合同终止。 1>.保险金额的10%；

2>.本保险实际交纳的保险费。篇四：保险计划书 保险顾问：关晶培

联系方式：15838219269 引言：

保险是一种无形商品，而且它谈论的大部分都是生老病死，对于我们中国—— 一个传统

的大民族是很不容易接受的，但是风险是客观存在的，它是不以人的意志为转移的，所以我

们要勇敢面对它。那么，我们拿什么去面对它呢？那就是保险，保险就像是一把伞，只有在

下雨的时候才能够发挥它的作用。所以，保险慢慢会成为我们生活中的必需品，选择了保险，

就选择了幸福的、无忧无虑的生活。 名人谈保险：

保险的意义，只是今日做明日的准备，父母做儿女的准备，儿女幼时做儿女长大时候的

准备，如此而已。今天预备明天，这是真稳健；生时预备死时，这是真旷达；父母预备儿女，

这是真慈爱；能做到这些的人，才算是真正的现代人。 ——胡适

对于一个愿意帮助自己的人，没有比购买保险更好的办法。没有希望的地方就没有奋斗，

也就没有保险。 ——约翰逊总统

胡适 约翰逊总统 寄语：好的开始是成功的一半，好的保险计划是人生幸福的开始。 合众人寿保险公司

简介

合众人寿正式成立于2005年02月03日，至今已经有七年的时间，合众人寿股东由中发

实业集团，，意大利欧利盛人寿股份有限公司，日本太阳生命保险株式会社等国外知名企业组

成。作为企业公民，合众人寿秉承“和合各方利益，实现多赢共好”的企业价值理念，积极

参加各种社会公益活动，关心社会，奉献爱心。 合众人寿率行业之先提出了“合众保险，理赔不难”的服务举措，为其在行业内外赢得

了广泛的赞誉。

合众人寿以中国传统思想的精髓“和合”文化为企业理念的基石，以“和合各方利益，

实现多赢共好”为核心价值理念，倡导一种简单和谐、共同分享的企业文化。“和合”文化用

人与自然和谐相处的理念化解人世间的风险，用今天的积善求和应对明天的变化，通过合众

人寿数万员工的共同努力，最终达到和睦共生、和谐共事、和美共荣、“司和万事兴”的完美

境界。 篇五：保险计划书 首先，购买保险的顺序是：必须先保障型产品，包括1，消费型（意外险，定期寿险等）；

2，积累型（终身寿险，两全险等）。然后才是医疗保险（普通医疗，大病医疗险等），养老保

险，子女教育金，投资分红型产品等等。 同时，家里人购买顺序是：1，经济支柱；2，你的爱人；3，无经济收入的家庭成员，比

如小孩，老人等。 其次，购买保险原则是以社保为基础,再加之适当的商业险作为补充比较好一点. 第三，投保遵循“高额损失优先原则”，即某风险事故发生频率不高，但造成损失严重，

就优先投保。 其保险费用的支出一般为年收入的10---20%左右，最好别超过20%，即用10%的资金保

全自己100%的资产。 在这里，我知道在这个行业，有三句话是这么说的“品牌在人寿”“平安的人才”“新华

的产品” 最后关于投保原则需要注意的是：

（一）买保险先买医疗健康，有健康就能保证客户拥有一切。

（二）买保险轻言语重合同，人寿保险一般都是,中长期合同，买好了就能成为终生幸福，

否则影响很大。

（三）保险产品需要具备保值增值的功能，现在的生活水平日增月高，必须能够抑制通

货膨胀。

（四）买保险必须首先保障一家之主，如果家庭主要的财富创造者都没有保障，那么保

费？生活费？等家庭开支费用都是没有保证的。

（五）买保险先大人后小孩，大人就是小孩子最好的保障。如果说大人都没有保障，小

孩拥有再多的保险，都是没有任何意义的，毕竟是大人在为小孩支付相关费用。 太平洋保险公司终身寿险《金泰人生终身寿险》+附加重疾险《附加金泰人生重大疾病险》

+意外险《综合保障计划368》 30岁女士保费每年3968元。 主要保险责任

1、身故或全残基本保额10万，并随着红利累计递增，累积至70岁，可达保额256087

元；

2、在投保180天内非因意外导致的身故或全残按已交保险费的125%给付保障金； 3、180天后初患合同约定的35类重大疾病给付10万，大病责任终止，合同继续有效；

4、保单产生年度红利用于增加保额,享有终了红利、保单质押贷款及转换年金权益；以

中等预期红利，70岁可一次转换养老金160971元+终了红利。或60岁开始每年领取4373元

作为养老年金。

5、意外伤害身故或伤残给付保额25万；烧烫伤害保额8万；意外伤害医疗费用补偿医

疗保额8000元；住院补贴每天给付100元，累计补贴62.5天。

个人保险策划书篇三

保险计划书

个人保险计划书

Individual Insurance Proposal

谨呈：陈婷 小姐

业务员介绍

•姓名：熊昕

•职级/职务：保险代理人 •联系电话：8073331 •移动电话：13037243931 •Email地址：xiong0659@sina.com •身份证号：360104197003270415 •展业证书编号：L0020100425

个人档案

用心服务客户是我的工作宗旨；诚实守信是我的工作态度；结识我定不会让您失望的！！！！！！！

总部设于上海 客户服务电话：95500 网址：.cn

目 录

保险计划提要 ..................................................................................................... 4 保障利益明细表 ................................................................................................. 5 保障利益图表 ..................................................................................................... 8 保障利益说明 ..................................................................................................... 9 责任免除与退保说明 ........................................................................................11 致 谢 函 ........................................................................................................... 13 客户联系卡 ....................................................................................................... 14 保险单管理常识 ............................................................................................... 15

总部设于上海 客户服务电话：95500 网址：.cn

中国太平洋人寿保险股份有限公司简介

中国太平洋人寿保险股份有限公司是专业经营各类人寿保险业务的全国性股份制商业保险公司，由中国太平洋保险（集团）股份有限公司、申能（集团）有限公司、上海国有资产经营有限公司、上海烟草（集团）公司、云南红塔集团有限公司投资设立。公司成立于2001年11月9日，总部设在上海。

公司的控股股东——中国太平洋保险（集团）股份有限公司前身是成立于1991年的中国太平洋保险公司。作为第一家全国性股份制商业保险公司，太保公司分支机构遍布全国，并在美国和香港设有子公司，在纽约、伦敦设有代表处。1998年，太保公司与美国安泰人寿保险公司在上海合资成立了太平洋安泰人寿保险有限公司。2000年，世界著名资信评估机构——标准普尔公司将太保公司评为世界大型保险公司200强第45位；2003年，“商业创新方向”国际组织、全球评级公司分别授予太保公司“欧洲国际质量技术杰出钻石奖”和“质量与效率国际金奖”。2001年，经国务院批准，原中国太平洋保险公司成功地实施了产、寿险分业经营机构体制改革，在其人身险业务的基础上设立了中国太平洋人寿保险股份有限公司。

太平洋寿险依托集团优势，努力倡导和发扬“诚信天下，稳健一生”的企业文化，致力于通过持续的产品创新和服务创新，满足客户多方面的需求。公司现开办险种100多个，覆盖人寿保险、年金保险、健康保险、意外伤害保险等多个领域，其中“太平盛世”、“红利来”、“小康之家”等系列产品深受客户欢迎和市场肯定。公司不断完善“急难救助服务计划”、95500全国统一电话服务系统和太保网站，努力塑造专业化、高品质的人寿保险品牌。

总部设于上海 客户服务电话：95500 网址：.cn

保险计划提要

此计划书仅作参考，具体承包额需经公司核保后方可确定{个人保险策划书}.

总部设于上海 客户服务电话：95500 网址：.cn

个人保险策划书篇四

保险策划书

保险营销员管理策划书

目 录

一、 中国保险詌亚协会服务推介摘要

二、 中国人寿保险公司公司简介

三、 中国人寿保险公司的管理优势č四、 中国人寿保险公司的产品

四、 中国人寿保险公司的产品

五〡 中国人寿保险公司教你如何合理保险理财

六、 中国保险行츚协会重点推介的保险旹案

七、中国保险行业协会与您共同了解保险知识

一、 中国保险行业协会服务推介摘要

生时作死时的准备

父母作儿女的准备

儿女小时作儿女长大的准备

如此而已

今天预备明天，这是真稳健

生时预备死时，这是真旷达

父母预备儿女，这是真慈爱

能做到这三步的人

才能算做是现代人

保险源于风险的存在。中国自古就有“天有不测风云，人有旦夕祸福”和“未雨绸缪”、“积谷防饥”的说

法。

今天也许我们再来看看亚洲首富李嘉诚的一句话会有另一种感受：

别人都说我很富有，拥有很多的财富，其实真正属于我个人的财富是给我自己和家人买了充足的人

寿保险。

美总统罗斯福也说过：一个有责任感的人对父母、妻子、儿女真爱的表现，在他对这个温馨、幸福的家庭有万全的准备，保有适当的寿险，是一种道德责任，也是国民该负起的义务。

(一) 简单认知保险为何物？是啥样？

1、保险的定义：中华人民共和国保险法所称保险，是指投保人根据合同约定，向保险人支付保险费，保险人对于合同约定的可能发生的事故因其发生所造成的财产损失承担赔偿保险金责任，或者当被保险人

死亡、伤残、疾病或者达到合同约定的年龄、期限时承担给付保险金责任的商业保险行为。

2、保险与风险的概念

保险源于风险的存在。中国自古就有“天有不测风云，人有旦夕祸福”和“未雨绸缪”、“积谷防饥”

的说法。

人们在日常生活中，经常会遇到一些难以预料的事故和自然灾害，小到失窃、车祸，大到地震、洪水.意外事故和自然灾害都具有不确定性，我们称之为风险。失窃、地震等造成损失的事件称为风险事件。而那些隐藏于风险事件背后的，可能造成损失的因素，称为风险因素。风险因素可以是有形的，如路滑造

成车祸；也可以是无形的，如疏于管理造成失窃。

………………

3、 保险的意义与功用怎么用简单的故事表达

“他走之前没有安排我和孩子的未来！”，这是著名画家陈逸飞的妻子宋美英在她的书《逸飞视界》中所说的一句话，在昨日的晚报上读到，很有感触。 文中写道，宋美英对陈逸飞又爱又恨，“我恨《理发师》夺走了他的生命，我恨他忍心抛下我们母子，他走之前没有安排我和孩子的未来，我失去了好丈夫，

孩子失去了好父亲，我和孩子都失去了这一生最爱的人。”

(二) 买保险的好处？

时下最流行的一个话题就是理财，理财简单来说就是合理运用已有的资金，在保证自己财产的基础上让财产增值，所以理财就是保险和投资两大方面的内容，今天就来谈谈保险和投资。

…………………

(三) 买保险怎样才算合算？

习惯于精打细算的人买保险前总要问个明白：这份保单到底合算不合算呀？花钱签字以前当然应该把合同研究个仔细，明了自己的付出和收益。但是专家提醒，买保险首先是为了求保障，并不能简单地与

投资画等号，有些保险是很难精确计算出投入产出比的。

不出险就是合算

保险专家认为：什么是合算？不出险就是合算。对于投保人来说，不出事当然是最好，一旦不幸生病或出了意外，保险金只是用于补偿经济上的损失，难以弥补因生病、失去亲人带来的精神上的痛苦。曾有一家保险公司的理赔人员提起为一家三口煤气中毒身亡送保险金的例子时，深有感触地说，生命都失去了，就算亲人拿到了保险金又有什么合算可言？人吃五谷，谁能无病，必须正视现实中可能面临的风险，

在购买保险时多为家庭考虑，而不仅仅是为个人。

保险不完全等同于投资

很多人把保险视为与股票、债券一样的投资工具。确实，像人寿保险等品种兼具投资和储蓄的功能，投保人的保费在扣除了各项管理费用后，剩余部分可以通过保险公司的投资运作增值。但是现在的很多保险产品是同时具备保障和投资功能的混合型产品，买了到底合算不合算，是无法简单地算清楚的。对此专家打了个比方：人人都希望交到这样一位忠实的朋友，在你一旦发生不幸后，“他”愿意负担你家庭5年的生活支出。而交这位朋友一年需要交际费用几百元，你愿不愿意呢？绝大部分的人当然会说“愿意”。

把这位朋友理解为保险，几百元的交往费用理解为保费，就可以比较容易解开心里这个“合算不合算”的疙{个人保险策划书}.

瘩了

保险原则二：听从心里的声音，坚持到底。

保险原则三：紧抓重点，不贪全、不求一步到位。

保险原则四：解决现在的，再安排将来的。

保险原则五：简单直接的，往往是保险功能突出实效的。

期望我们的真心能换来为你认知！

需要您也感谢您！

实现共赢在此时！

二、 中国人寿保险公司简介

中国人寿保险公司管理咨询有限公司: 中国人寿保险公司管理咨询有限公叼成立于1888年，拟组建成最具有规模的综合性企业咨询服务机构,结合中国的实鹅情况,由职业律师顾问、专业的企业管理顾问、经验

丰忌的融资顾问、高素质的网络服务驾问、出色的营销顾

问、诚信为本的保险顾问、中英日翻译顾问等精英团体组合而成,本公司的宗旨是深入基层,贴近社区,面向社会大众和企业团体、企业机关,为国内外客户提供全띢优质贴心的企业法律服务、企业管理服务、企业融资服务、企业网络形象管理服务、产品行销服务、保险代理服务、专业翻译服务等. 办公地点位于宁

波市行政中心区江北大隆大厦6楼(市政府旁边),拥有自有资产的办公场地.

地址：宁波市海曙区江北交银厦六楼（市政府左侧）邮编：516022

电话：xxxxxxx 传真：xxxxxxxx

E-mail:xxxxxxx@qq.com

我们的理念:

● 服务理念:成就客户所托

● 人才理念:员工和企业共同成长

● 经营理念:创造并分享价值

● 团队理念:协作共荣并尊重个体

● 合作理念:互惠、分享、共进

● 生活理念:感恩生活,爱国爱家

三、 中国人寿保险公司的优势

1、中国人寿保险公司为您：架起一座保险业沟通的桥梁

一、有法律保证。<保险法>规定保险代理公司的合法地位,保监会规定了代理公司设立条件、原规、责任、保险公司和代理公司的并系，经营原规和接受监督的规定，使专业的保险代理公司经营发展有了法

律的依托。

二、汇聚精英,诚信专业。代理公司拥有一批专业的业务精英，为您”量身订做”保险计划，阳光下

操作,切实保障投保人的合法权益。

三、在保险代理公司,投保人可优选保险公司和险种。保险代理公司为多家寿险，财险代理业务,

投保人可自愿选择保险公司和险种.

四、借助代理公司平台,发挥了纵深式营销模式功能,提高了团队的稳定性,提高了员工的收入性、

成长性,提高了工作的快乐性。

五、优质服务,包揽全程、售前、售中、售后服务,一包到底,代办理赔,全程服务。

六、健康科学,运作规范。保险代理公司的运作符合保险人,投保人及被保险人的根本利益,对于规

范保险市场秩序,促进保险市场健康持续发展具有重要意义。

七、繁荣市场,发展经济。保险代理公司是保险市场不可缺少的有机组成部分.与经济发展,社会进

步息息相关。

八、国际贯彻,合作交流，代理公司与各家保险公司合作,共取多赢,是国际保险业的发展趋势。

九、客户免费的保险律师

四、 中国人寿保险公司的产品

一 人寿保险

期交人寿保险 终身人寿保险 生存年金保险

重大疾病保险 投资连结保险 教育型保险

养老金保险 分红型保险

二 人身意外伤害保险

普通意外伤害保险 特定意外伤害保险 短期意外伤害保险

1年期意外伤害保险 长期意外伤害保险 团体及个人意外伤害保险

三 健康保险

普通医疗保险 住院保险 手术保险

综合医疗保险 疾病保险 收入补偿保险

财险类

四 财产损失保险

企业财产保险 利润损失保险 家庭财产保险

机动车辆保险 货物运输保险 工程保险

特殊风险保险 农业保险

五 责任险

公众责任保险 产品责任保险 雇主责任保险

职业责任保险 信用保险

保险类型