个人贷款工作总结

个人贷款工作总结篇一

银行信贷个人工作总结

个人年终总结

一年来，我认真学习信贷知识，阅读相关书籍，经过不懈努力，逐渐掌握基本的财务知

识和信贷业务技能，第一时间熟悉总行新业务的流程，由于在信贷岗位上时间不长，很多信

贷知识没有接触到，因此每次上级行组织的相关培训都积极参加，同时工作之余翻阅相关信

贷书籍，增加自己的“知识库”，通过上网查阅，及时掌握国家相关产业政策，降低因国家宏

观调控产生的信贷风险。

我热爱自己的本职工作，能够正确认真的去对待每一项工作任务，在工作中能够积极主

动，认真遵守各项规章制度，能够及时完成领导交给的工作任务。作为支行的信贷经理，我

深感自己肩上担子的分量，稍有疏忽就有可能造成信贷风险。因此，我不断的提醒自己，不

断的增强责任心。我深知信贷资产的质量事关邢台银行经营发展大计，责任重于泰山，丝毫

马虎不得。在贷前调查，我坚持贷款的“三查”制度和总行制定的信贷管理制度，结合贷款

新规，对每一笔贷款都一丝不苟地认真调查，从借款人的主体资格、信用情况、生产经营项

目的现状与前景、还款能力，到保证人的资格、保证能力，抵、质押物的合法有效性；从库

存的检查、往来账目的核对到房屋和设备的实地考察；从资产负债情况的计算、产销量和利

润的分析到经营项目现金净流量的研究、贷款风险度的测定，直至提出贷与不贷的理由，每

一个环节我都仔细调查，没有一丝一毫的懈怠。 在贷后检查，我每月不定期到企业仓库和企业抵押物处进行查看，及时了解产品行情，

掌握原料的进价和产成品的销售价格，分析企业当月盈利情况及在我支行的现金流入流出情

况，撰写调查报告并定期上报上级行。 回顾一年的工作，自己感到仍有不少不足之处，一是业务素质提高不快，对贷款风险把

控还不成熟；二是只满足自身任务的完成，工作开拓不够大胆，在管理方面经验尚浅。 在新的一年里，我将努力克服自身的不足，在领导和同事的帮助下，认真学习，努力提

高自身素质，积极开拓，履行工作职责，服从领导，当好参谋助手，与全体员工一起，团结

一致，为我行经营效益的提高，为完成2014年的各项任务目标做出自己应有的贡献。 2014年1月18日篇二：银行信贷员个人年终总结 个人工作年终总结

伴随着2012年尾声的悄悄临近，我走上业务部经理岗位半年多了，从刚开始对业务技能

的不自信，到现在可以独自分析授信业务，真的是受益匪浅。回顾这一年的工作，在公司领

导的关心及全体同事的帮助下，我认真学习业务知识和技能，积极主动地履行工作职责，及

时总结工作中的不足，努力提高业务素质，较好地完成了个人的工作任务，在思想觉悟、业

务素质、操作技能、优质服务方面都有了一定的提高。现将这一年的经历与体会总结如下：

一、人无论从事什么职业，都需要不断学习，在思想、文化、业务诸方面得到鲜活的“源

头之水”，只有这样，才能不断进步，保持一渠清泉。面对业务部经理这个岗位，开始我还有

些不自信。实地了解客户的基本情况、经营信息，调查掌握客户的居间借款用途、还款意愿，

分析客户的还款能力等等，这些对于我来说，有很大难度。通过和领导沟通及自己思考总结。

让我对放款业务工作有了新的认识，也增加了自己的信心。同时，我深深感觉到只从实践中

学习是不够的，还需要理论知识的补充，于是我积极利用工余时间加强金融理论及业务知识

的学习，各种学习资料能够融会贯通，学以致用，业余时间，翻看金融书籍，参考成功信贷

案例。不断充实自己。通过实践中的经验积累、专业化的培训和自学，我渐渐地掌握了贷款

业务和操作流程。业务工作能力、综合分析能力、协调办事能力、文字语言表达能力等方面，

都有了很大的提高。

二、认真遵守规章制度，能够及时完成领导交给的各项任务，积极主动地开展业务，回

顾这一年，辛勤的汗水终于换来了喜人的成绩。

1、团结守纪，为提高经营效益尽心尽力。一年来，我与同事们团结一致，

服从领导的安排，积极主动地做好本职工作。

2、强化意识，积极主动。慢慢接触居间借款工作后，我不断强化自己贷款营销的意识，

破除“惧贷”的思想，寻求效益好的客户，在保证信贷资产质量的前提下，主动做好客户的

市场调查，对于那些有市场、讲信用的个体工商户给予借款支持。对于以恐吓手段申请借款

的，免谈，一律不办。原因很简单，他不会为贷不到款而使用卑劣手段。但如果你给他放了

借款，到期收不回起诉，他在压力下可能会狗急跳墙。现在拒绝申请借款面临的风险，远小

于以后还不上面临的风险。

3、坚持借款原则，做好借款调查。我深知：信贷资产的质量事关我公司经营发展大计，

责任重于泰山，丝毫马虎不得。一年来，坚持对每一笔借款都一丝不苟地认真调查，从借款

人的主体资格、信用情况、生产经营项目的现状与前景、还款能力，到保证人的资格、保证

能力，抵、质押物的合法有效性；从库存的检查、往来账目的核对到房屋和设备的实地考察；

从资产负债情况的计算、产销量和利润的分析到经营项目现金净流量的研究、借款风险度的

测定，直至提出放与不放的理由，每一个环节我都是仔细调查，没有一丝一毫的懈怠。在放

款前调查时，我做到了“三个必须”，即借款条件必须符合政策、借款证件必须是合法原件、

借款人与保证人必须到场核实签字，并且做到生人熟人一样对待，保证了借款发放的合规、

合法。

4、强化管理，努力清收。做好前期催收到期借款，及时协助回收部工作，确保我公司到

期借款的及时收回。

三、一年的工作已渐渐落下帷幕，一些成绩的取得，离不开公司领导的大力支持。本人

深知，自己仍有许多不足之处，通过一年的磨砺与锻炼，自己学会了很多知识以及做人的道

理。 在新的一年里，我将努力克服自身的不足，认真学习，努力提高自身素质，积极开拓，

履行工作职责，服从领导。当好参谋助手，与全体职工一起，团结一致，为我公司经营效益

的提高，为完成将来一年的各项目标任务作出自己应有的贡献。 ***

二○一二年十二月二十二日篇三：银行信贷员年终工作总结 2010年度工作总结

尊敬的各位领导、同事，大家下午好： 紧张忙碌的2010年已经过去，对于这过去的一年，每个人的心情都是不一样的，有人满

意，有人遗憾，既有欣慰，也有彷徨。而对我来说，这一年是我工作生涯的一个重要转折，

也将会是我未来的一个里程碑。 进入中行参加工作以来，我遵照行里的安排，在基层网点参与了一年的柜面工作。普通

柜员的工作是平淡而又忙碌的，从刚开始的不适应到后来的从容，这个过程中并没有特别惊

人的成绩，却让我在这个过程中懂得了工作的不易以及一个员工所应肩负的责任。 自今年9月以来，我有幸来到分行公司业务部参加工作，并加入了我们营销五团队这个

优秀的工作团队。刚来的那段时间，整个人都是兴奋而又充满新奇感的，能够从事银行的核

心业务工作无疑是一种幸运。但是我也明白，作为新加入部门的实习员工，我们的主要工作

还是学习。于是在最初的这段时间，指导性材料，相关文件以及过往的业务档案就成了我最

亲密的“战友”。在各位优秀的客户经理的帮助下，我逐渐对银行的公司业务有了全新的认识，

也理清了我后续学习的思路，并对将来的工作情况有了进一步的规划，那就是踏踏实实，打

好基础，从一点一滴做起，不断的积累充实自己，做一个优秀的员工。 10月初，我按照行里的安排参与了银行业协会组织的“贷款新规知识竞赛”活动。在培

训过程中主要学习了“三个办法，一个指引” 及相关文件，再结合之前在部门里的实习工作，使我对贷款业务的相关情况有了系统性

的认识，之前难以理解的一些操作流程也都得到了合理的解释。虽然最后竞赛取得的成绩并

不理想，但这对我后续的实习工作将大有裨益，加深我对于信贷工作的理解。 具备了理论知识就要走向实际操作了，近两个月内，在各位老员工的指导下，我逐渐熟

悉了解了公司业务的相关产品，掌握了公司信贷业务的基本操作流程。并实际操作了公司短

期贷款、银行承兑汇票，限额申请、切分、企业资金流向监控、贷后档案管理等工作。并在

近期撰写了授信总量年审、新增、以及担保变更等相关报告，同时在几位老客户经理的带领

下拜访客户，学习营销及客户维护。这一切对我来说都是新鲜且充满挑战的。我知道，银行

的核心是盈利，而客户经理的首要工作就是营销。丰富的业务知识和产品就是我们开展营销

的各种“武器”，面对各种不同行业的客户，拥有越多越好的“武器”才能更好的迎合客户的

心理，满足客户的需求。而这一切都需要我长时间的虚心学习，并在不断的实践中积累经验、

完善自己，尽快的成长为一名合格的客户经理，为中国银行的发展进献自己微薄的助力。 现如今，半年的实习期已经过去大半，在近4个月的学习工作中，我犯过不少业务上的

错误，但让我非常感谢的是我们这个热情而又团结的集体，正是各位领导、同事长期以来耐

心的指导和帮助，才让我尽量摆脱误区、纠正错误，最终取得进步。在此我表示深深的感谢。

虽然取得了一些成绩，但我也知道，实践的不足以及对业务的不熟练是我的致命伤，在今后

的工作中我依旧不能放松，抓紧一切机会充实 拓宽自己的业务知识，积累更多成功的营销经验，尽快为这个光荣的集体贡献自己的力

量。

新的一年已经开始，我们面对的竞争也将更加激烈，在这样的时刻我只有更加努力的提

高自身的业务素质，才能在这个充满挑战的行业立足、进步，我将用饱满的热情和积极的心

态去面对工作的困难和艰辛。我相信，新的一年，在大家的共同努力下，我们这个伟大的集

体一定会取得更加辉煌的成绩。篇四：银行信贷内勤个人工作总结 银行信贷内勤个人工作总结 时间过的真快，不知不觉在××银行的工作生活已经整整一年了。回想起来，刚开始的

时候面对这个陌生的岗位，曾有过不知所措和力不从心，但在各位领导与同事的关心和帮助

下，并通过自身的不懈努力，我各方面都取得了长足的进步。现将一年来的工作情况汇报如

下：{个人贷款工作总结}.

一、××的企业文化已经深深的融入了我的思想 在过去的20xx年刚好是××银行轰轰烈烈开展企业文化宣贯落地的一年。对于刚入行的

我，认真的参加了每一次培训活动，使我系统的了解的××的精神和理念。勤勉的精神和爱

岗敬业的职业道德素质是每一项工作顺利开展并最终取得成功的保障。一年以来，我在行动

上自觉实践××精神，用满腔热情积极、认真、细致地完成好每一项任务，严格遵守各项金

融法律、法规以及单位的各项规章制度；平时生活中搞好同事之间的关系，自觉抵制各种不

良风气的侵蚀。

二、工作的过程就是学习的过程 进了××我才发现自己所学到的书本知识，远不能适应工作的需要。虽然是金融专业毕

业的，但刚进××银行时连承兑汇票都不知道的我，通过一年的学习和实践，系统的了解了

银行的各种产品和业务。贷款、承兑、贴现和贸易融资等等，一年下来所经手过的业务还真

不少，有些新业务也都是摸索着办下来的。同时，利用业余时间认真学习金融业务知识，不

断充实自己的工作经验，对于行里下发的各种学习资料能够融会贯通，学以致用，业务工作

能力、综合分析能力、协调办事能力等方面，都有了很大的提高，为干好本职工作打下了良

好的基础。 三，内勤的工作的繁忙而琐碎的 在过去的一年，印象最深的就是每天××和××的两地跑。虽然是琐碎的工作，但还是

有几个重点。首先，信用业务下柜是我这个岗位的工作重点，是优先要保障的。我们路桥支

行的下柜业务比较多，由于时间有限，经常是资料没仔细检查就拿过去下柜了，造成有时候

会缺少东西或者写错了东西，这一点在以后的工作中还要好好改进；费用报销也是一项重要

的工作，需要切实做好各项费用的管理，及时为公共帐户和客户经理提供过来的报销资料做

好审核、登记和上交；还有就是做好每天的进出头寸统计和每个月的贷款投放计划等统计工

作；关注行里的动态及时传达给各位客户经理。面对这些繁杂琐碎的工作，今后还要自我强

化工作意识，注意加快工作节奏，提高工作效率，冷静办理各项事务，力求周全、准确、适

度，避免疏漏和差错。

四、不足之处需要以后尽快改进的 回顾一年的工作，自己感到仍有不少不足之处，一是业务素质提高不快，对新的业务知

识学的还不够、不透；在今后的工作中，我将坚持不懈地努力学习各种金融理论知识，并用

于指导实践，以更好的适应工作岗位的需要。第二，服务质量不够高，工作有时不够细致，

一些工作协调的不是十分到位。我要通过实践不断的锻炼自己的胆识和魄力，提高自己解决

实际问题的能力，并在工作中时时提醒自己，积极、热情、细致的对待每一天和每一件工作。 总之，在过去的一年，是我人生角色转换的一年，是我不断成长的一年，也是我对金融

行业 由陌生进而熟悉、热爱并愿意为之奋斗一年。在今后的日子里，我必定会把工作做得更

好，为××银行的发展做出一点微薄的贡献。篇五：2011年度银行信贷专业个人工作总结 2011年度银行信贷专业个人工作总结 xx银行信贷管理部综合员 xxx 2011年，在总行领导的亲切关怀下，在信贷管理部领导的精心指导下，在同志们的通力{个人贷款工作总结}.

合作下，我以国家宏观经济、金融政策和信贷法律、法规、行政规章为准则，努力提高自身

素质，认真履行岗位职责，切实注重调研分析，大胆尝试创新举措，取得了一定的工作成效。

一、不断完善自我，提高综合素质。 为适应新形势下xx银行工作的客观需要，我始终把学习放在重要位臵，努力在提高自身

综合素质上下功夫。一是在政治上认真学习邓小平理论、“三个代表”重要思想和 “科学发

展观”理论，不仅提高了政治洞察力，还能够树立正确的世界观、人生观、价值观、服务观；

二是在业务上认真学习金融政策和贷款新规，不仅拓宽了知识层面，还善于在实践中创造性

开展工作；三是工作上注重个人品行修养，努力做到遵纪守法、服从领导、团结同事、顾全

大局、诚信做人、踏实做事。

二、注重业务创新，提高工作效率。 因信贷管理部人员配臵发生变化，加上各分支机构报审贷款越来越多，原来的信贷审查

管理系统已经越来越不能适 应业务增长的客观需求，如不及时进行更新，势必会严重影响贷款审查的工作效率，甚

至会丧失来之不易的客户群。但是，如果聘用外部专业人员搞系统更新，那么一是时间来不

及，二是有程序泄密的风险，三是将支付较高的研发费用。因此，我与xx同志本着为xx银

行利益着想的宗旨，靠自主创新共同开发了新的信贷审查管理系统。该系统可以实现自动生

成审议表、投票表决表、审查审批意见、审查报告、会议纪要等相关信贷审查资料，不仅节

省了人力资源，更最大限度提高了贷款审查工作效率，得到了总行领导及各分支机构领导、

信贷员的充分肯定，并在全辖推广使用。此外，我以《科技助力业务创新》为题，认真总结

了开发信贷审查管理系统的成功经验，被总行简报刊登。

三、切实履行职责，当好决策参谋。 信贷数据统计上报，需要具有丰富的信贷知识和多年的经验积累。报表包括日报、旬报、

月报、季报等常规性报表及许多临时性报表，分别报往上级行、银监局、人民银行及市政府

金融办。我对向不同单位上报的数据注意区分不同的填报口径及报表的连续性，平均每月上

报的报表40套以上，确保了数据准确和报送及时。信贷材料的审查及打印，需要具有快速的

工作效率和高度的责任心。我对报审贷款资料的合法性、合规性、真实性、完整性、有效性、

一致性、合理性进行认真审查，充分揭示主要风险点并提出风险防范措 施，全年审查及打印审查材料3,000份以上，确保了贷款审查的效率和质量。此外，我

在日常工作中还做到“三勤”，即勤观察调研，撰写调研报告；勤积累素材，指导基层工作；

勤反馈信息，当好决策参谋。我撰写的《对加强信贷档案管理工作的几点建议》被总行调研

期刊采用。我还参与制订了《凤城农村信贷档案操作规程及管理办法》等信贷管理制度，促

进了全行信贷管理向有章可循、有章必循、遵章必严、违章必究的方向迈进。

四、开展征信宣传，改善融资环境。 为积极响应中国人民银行总行统一开展的“2011年征信专题宣传月”活动，我坚持 “有

声势、有特色、有实效”的宣传原则，紧扣“珍爱信用记录、享受美好人生”的宣传主题，

协助总行分管领导及信贷管理部领导开展多种形式的征信宣传活动，收到了良好的社会效果。

9月初，我协调、指导各分支机构深入田间地头，现场向农户宣传征信知识，并在重点行政

村的政务公开栏内张贴征信宣传单，千方百计把征信知识送入千家万户，切实提升了征信知

识的社会认知度。9月上旬，我协助法人客户服务中心到辖内管户企业走访，与企业负责人

座谈，宣传征信系统对中小企业和农村信用体系建设的积极作用。9月19日，我参与了xx

银行在xx满族乡举行的富有地方满族特色的“乡村大舞台”—征信知识进乡村宣传活动。该

项活动采取主持人讲解征信知识与歌 舞、二人转表演穿插进行的方式，收到了寓教于乐的成效，被市人民银行以正式文件形

式推广，并予以通报表扬。

五、认真服务基层，确保管理到位。 服务基层是做好信贷管理的一项基础工作，也是信贷管理部落实总行信贷管理精神的主{个人贷款工作总结}.

要职责。我曾在基层工作过多年，熟知一线员工尤其是信贷人员的辛苦。因此，我牢固树立

服务大局、服务基层的宗旨，把基层满意不满意作为衡量自己工作的标准。一是耐心解答信

贷人员碰到的疑难问题，及时帮助基层处理疑难业务，了解基层对信贷管理的需求，避免了

基层和总行职能部门管理脱节的现象；二是协调指导基层做好信贷报表、征信系统日常管理、

开户企业贷款卡年审、信贷资产五级分类及借名、假冒名贷款的排查清收等工作，对正常贷

款中逾期及逾期90天以上、到期、欠息等贷款进行风险监测和预警提示；三是以信贷岗位培

训为契机，切实履行好对基层的业务辅导职能。2月中旬，我参与举办了全辖信贷档案学习

班，为全辖信贷档案管理逐步向规范化方向迈进打下了良好基础。4月初，我参与举办了全

辖信贷征信学习班，进一步规范了信贷征信系统的操作，为防范信贷风险提供了良好的信息

保证。7月上旬、中旬，在全辖信贷人员培训班上，我负责讲解常规性信贷报表、信贷管理

系统常见的问题及处理方法和省联社专项整治阶段各种报表的填报等知识，全辖信贷人员在

学习贷款新规、转变思 想观念、提高业务素质、防控信贷风险等方面均受益匪浅。 综上所述，我虽然取得了一定的工作成效，但与领导的要求及同志们的期待还有一定差

距。一是对上级领导指示精神理解得不够透彻，二是对问题处罚的力度不够，三是平时对信

贷员业务辅导较少，四是机关为基层服务的观念还有待进一步加强。在新的一年里，我将恪

尽职守，努力拼搏，不断创新工作思维和举措，当好领导决策的参谋，当好信贷管理的“马

前卒”，当好服务基层的“排头兵”，为xx银行的可持续性发展再立新功。

个人贷款工作总结篇二

银行个贷客户经理工作总结

2014年度个人小结

2014年已经过去，作为江苏银行的普通员工，我深感到这一年是紧张忙碌而充实的。下

面我对自己一年的工作表现作一下总结，既是对过去的自我评价，也为来年作一个良好的开

端。

一年的工作中，我不断加强思想道德方面的自我学习与教育，树立了正确的世界观、人

生观和价值观。在领导的指引下，在同事的帮助下，我进一步增强工作责任心、改进工作作

风、提高工作效率，充分贯彻科学发展观和创新精神，理论联系实际积极投身到建行的各项

改革中去。

一年来，在领导的关心帮助下，在同事们真诚密切的配合中，我的工作得以顺利展开。

我的岗位是个贷经理，主要考核个人类贷款的新增。这就要求我不断地营销开拓新客户。在

平时的客户营销及业务拓展中，我注重开拓思路，创新求变。针对我行消费金融上浮80%以

上的贷款产品，我尽可能多地拜访各个商圈中的专业市场，了解他们的经营情况、市场动向，

和商户多接触、多沟通。此外我行的小贷客户也会有个人信贷方面的需求，我在工作中将客

户的需求一一记下，适时为他们提供合适的金融产品和服务。既得到了客户的好评又拓展了

我行个贷业务；针对优质客户卡易贷产品，我注重与大型机关单位的联系，及时发现客户贷

款需求，为我行产品在竞争下争取到更多的份额；针对抵押消费贷产品，我注重与大型中介

机构合作，不断磨合业务流程。 近一年来，经济的形式相当复杂，一方面前三季度房地产行业销售萎靡，导致建材、家

具、洁具等周边行业销售增长放缓，一方面国家大力反腐，烟酒、茶叶、餐饮行业销售额也

相应下降，一部分商户为撑过寒冬办理贷款，但客户经营水平良莠不齐，系统风险逐渐显现。

一方面在办理贷款前我放弃休息日和节假日，跑商户，跑市场，认真对待每一笔贷款，尽量

保证我行信贷资产安全。另一方面在客户发生逾欠息状况时，及时与客户沟通，避免客户因

工作繁忙忘记还款造成个人征信不良的后果；对于多次沟通无效，恶意拖欠利息的客户我多

次前往客户经营地、居住地，以及客户亲朋居住地上门清收账款，动之以情、晓之以理，软

硬兼施，不断增压，不间断施压，不停地通过电话、短信、上门方式让客户了解到还款的必

要性及拖欠贷款的严重性，最大减少我行损失。由于宏观经济环境及我行产品政策调整，我

也迷茫过、急躁过，但是我认定客户经理必须站在市场的 最前沿，也必须承担市场所带来责任与风险。在工作中我注意领会我行政策精神，积极

与客户沟通，坚持做到拓展业务的同时，严格把控政策。截止2014年12月，上浮80%以上

贷款发放34笔，380万元；优质客户卡易贷放款27笔，790万元；个人抵押消费贷款发放，

970万元；并相应办理了电子银行、贷记卡、个人存款业务。同时，直销银行开户100笔。 在工作中，我努力完成各项任务，力求尽善尽美。很感谢领导的支持和同事门的配合，

使我能够很好的开展繁忙的个贷工作。在今后，我需要进一步做好各项工作的平衡，确保各

项业务更全面的开展。我要把个人贷款作为营销工具，在做好个人贷款的同时，积极展开个

人负债业务、个人资产业务、公司业务、战略性业务全方位的营销拓展。我认定一个优秀的

客户经理必然是全能综合营销的高手，这也是我努力的目标。 一年中，我时时处处受到了来自支行领导和同事们的关心和帮助。我感到梁溪支行是一

个特别具有创造力、凝聚力、战斗力的集体。同事们丰富的业务知识和领导果断正确的决策

力为我的工作提供了强而有力的支持，为我的发展提供了一个广阔的平台。我会将个人的热

情、追求、力量和智慧凝聚到建设银行的各项工作当中，求真务实，开拓创新，为江苏银行

事业贡献自己的最大力量。篇二：银行个人客户经理半年工作总结 工 作 总 结 2010年1月，我加入了##支行的客户经理队伍，成为了###支行的一员。时光荏苒，转

眼间，我在客户经理这个岗位上已经工作半年有余。在这不算太长也不算太短的日子里，我

在领导的指引和同事的帮助下从对这个全新的工作岗位懵懂、不知的状态到慢慢摸清门道，

进入角色，渐入佳境。可以说，这半年的工作经历对我的职业生涯意义十分重大，我不仅在

专业上得到了提高、工作能力上得到了加强，更重要的是，我对自己的岗位有了更加清晰的

认识，对银行工作有了更加深刻的感受。与客户的沟通和交流使我的表达能力、沟通能力、

营销能力得到了全面的提升；与同事的合作培养了我良好的团队精神和组织能力；在各种业

务培训中我的专业素养和职业面貌得到了快速的提升。下面，我对自己的上半年工作进行一

个简要的总结：

一、 工作方面

（一）日常工作

由于我的工作技能、营销能力和阅历与资深客户经理都有一定差距，所以我不敢掉以轻

心，总在学习总结怎样才可以更好地做好银行工作，不断学习、不断积累，能够比较从容地

处理日常工作中出现之各类问题。在日常工作中，我主要从基础开始学起，积极向老同志学

习经验，并且在实践中不断提升自己的营销能力，培养客户关系，努力维护好老客户，挖潜

新客户。

首先是用好各种工具，包括pcrm系统的使用，个人客户经理工作日志的总结，基金客户

系统的梳理等等。发现问题及时向同事或领导请教，不断总结自己的不足与缺点并加以改进。 其次，做好每日客户维护工作，主要方式是给客户打电话、发短信进行前期沟通，并且

适时约访客户进行情感维护和产品营销，在有客户过生日的时候适时送上祝福的短信或电话。

对于有产品到期的客户和基金客户，进行售后服务和回访，并借此机会进行二次营销。 再次，由于我行只有一名大堂经理，很多时候我都要扮演大堂经理的角色。又由于我是

###的新人，对客户需要一个熟悉的过程，在大堂的经验给我很多接触客户的机会，也在此过

程中挖掘了一批潜在客户。杨叔叔就是在大堂的接触中 发掘的一名拆迁客户，最终我在同行竞争异常激烈的情况下将其成功地营销成了我行的

优质贵宾客户，从##银行转过来200多万。像这样的例子还有很多。 此外，我还负责一些日常的资料整理工作，主要包括客户资料的整理编号，贵宾客户资

料的电子版登记等等。

（二）营销业绩

在2010年上半年，###支行充实了客户经理队伍，达到了三名专职客户经理的配备规模。

经过我们团队半年的努力，我们在基金、理财产品和保险理财等方面都取得了一定的成绩。

截止3月底，我行共销售基金###万元，完成任务的35%。截止6月底共销售本利丰理财产品

###万元。截止3月底共销售代理保险###万元（3月末）。这些数据都是我们团队共同努力的

结果，而我本人的贡献度也在慢慢的增加。特别值得一提的是，在个人贷款方面，由于我的

细心发现，我行与中国##大学进行了一次个人贷款方面成功的公私联动，最终新增了7笔个

人贷款（已经审批完毕，抵押登记后放款）。 我行在半年中还坚持公私联动的活动，成功地举办了走进##公司，走进中国##大学等一

系列活动，取得了良好的效果。

二、 学习方面

（一）日常学习

在每天早上班前准备的时间里我都会看看每日财经动态，学习个人部定期下发的理财指

引，如果有新产品发行还要看看相关产品信息。同时，我还自觉学习商业银行营销策略、个

人客户经理培训教材、金融案件分析与防范等与工作相关的政策、法律常识，积累自己的业

务知识。我不断的总结经验，并积极与身边的同事交流沟通，努力使自己在尽短的时间内熟

悉新的工作环境和内容。

（二）培训考试

在2010年上半年，我参加并顺利通过了一些职业技能方面的资格认证考试，包括：基金

销售从业资格考试；银行业从业资格考试个人理财、风险管理。此外我还参加了分行组织的

个人信贷业务考试。

半年里，我积极参加支行、分行组织的各项培训，包括刚刚结束的分行组织的个人客户

经理培训；支行客户经理例会上各种产品和技能方面的培训；总行关于个人理财业务非保本

转型和新系统上线的培训等等。此外还有基金公司、期货 公司举行的各式各样的培训。在每周一次的培训中，丰富的课程学习使我的知识储备和

层次得到了提高，并快速的进入了客户经理的角色。分行、总行的培训使我对于我行的理财

产品有了更深层次的认识，并使我进一步理解了我行出台的各项方针和政策，看到了#行发展

的巨大潜力，增加了我们业务发展的紧迫感。

三、存在之问题和今后努力方向。 我虽然能敬业爱岗、积极地开展工作，取得了一些成绩，但也存在一些问题和不足，主

要表现在：第一，业绩技能水平还不够熟练，有些很好的客户资源，原本能够很好之合作，

但自己却不能很好之有针对性之为客户制定业务方案。第二，现有之客户资源，没有能够很

好之深挖细刨；对于自己有目标之客户群体也一直没有找到合适之介入机会。第三，有些工

作做之不够过细，一些工作协调不是十分到位。 下半年已经步入，针对以上突出之问题，我将争取最大努力做到以下几点：第一，加强

学习，提升技能，只有具备完善之业务技能水平，开展业务才可以得心应手，游刃有余。第

二，在做好本职工作之同时，积极营销，更新观念，争取以良好之心态和责任心，做出较好

之业绩回报招行。第三，细节决定成败，今后我将努力完善工作细节，增强部门﹑同事﹑银

企之间等合作意识，加强团结，不断改进，力争做好银行工作。 ###

2010-7-13篇三：个贷客户经理工作总结 工作总结 伴随着2014年尾声的悄悄临近，我走上个贷客户经理的工作岗位业已两年了，

从刚开始对业务技能的不自信，到现在可以独自办理各项信贷业务，其中发生的种种真的是

受益匪浅。回顾这一年的工作，在各位领导的关心及全体同事的帮助下，我认真学习业务知

识和技能，积极主动地履行工作职责，及时总结工作中的不足，努力提高业务素质，较好地

完成了个人的工作任务，在思想觉悟、业务素质、操作技能、优质服务方面都有了一定的提

高。现将这一年的经历与体会总结如下：

一、学习方面本人能够认真学习有关金融法律、法规、学习有关我行的业务规章和业务

知识，提高自身的业务素质，加强自身廉洁自律教育，忠于职守，依法办事。同时积极参加

行里组织的各项学习，加强对上级有关文件精神，新业务的理解。

三、不足方面：本人业务水平、管理客户能力的不足，造成了我发放的两笔贷款形成了

不良，给行里的利润造成了损失。工作效率低下、时间管理能力不足，造成的后果是，严重

打乱自己的工作计划与行里的工作部署。

四、改进措施：加强自身的业务理论学习，进一步提高业务水平和管理客户的能力，加

大清收力度，尽快降低和化解风险。加强时间管理能力，增强工作效率，给自己列出明确的{个人贷款工作总结}.

工作计划表，按部就班逐一落实。 在工作过程中，我发现这份工作单单不是放款收款那么简单而容易，而是要 自己所要学习的东西还有很多很多。比如：做过一件事，总会有经验和教训。为便于今

后的工作，须对以往工作的经验和教训进行分析、研究、概括、集中，并上升到理论的高度

来认识。

第一、要学会看人，要学会看企业状况。因为我们是做贷款，如果你第一步看错了，以

后收贷款的时候说再多的好话，恐怕都很难达到你预期的效果。收款最怕的就是这种有钱但

不愿意还的人，而不是实在没有钱没有办法还的人。 第二、要学会培养客户、留住客户、经营客户，但更要记住打江山容易守江山难这句话，

我们不仅要在原有的基础上开发新客户，但更要把老客户维护好，老客户往往会给你有意外

的惊喜。打下的江山我们必须要想到以后如何地守住江山。客户是人，人是有感情的，当他

们成为我们的顾客时，我们要用真诚的心对待他们，在他们有困难的时候我们帮助他。我们

要努力成为他们的知心朋友，要是做到这点那么这个客户你是就放心。这也是我们努力施行

管户制原则的很重要的一个初衷。 第三、要学会管理。我们的客户多了，如果你没有很好的管理能力，那么你的问题就来

了。这个时候，我们的rcs系统就派上用场啦。首先你得学会使用rcs系统合理分配你与客

户接触的时间，这样你才能更好地工作。虽然你的时间是为客户而定，而客户是很多，你不

可能满足所有客户，那么我们就得学会如何有rcs系统有针对性去管理好自己的客户。 第四、要熟知专业知识。

1、在领导指导下，明确了工作的程序、方向，提高了工作能力，在具体的工作中形成了

一个清晰的工作思路。在成为一名信贷员后，我本着把工作做的更好这样一个目标，开拓创

新意识，积极圆满的完成领导分配的各项工作，在余限 的时间里，加强学习业务工作，为下一步工作打好基础。明确努力方向，提出改进措施。 作为一名信贷员，深地感到肩负重任，自己的一言一行也同时代表了我行的形象，所以

更要提高自身的素质，高标准的要求自己，加强自己的专业知识和技能。

2、认真、按时、高效率地做好行里所交办的具体工作。为了工作的顺利进行及与各支行

之间的工作协调，除了做好本职工作，积极配合本行其他同事做好工作。

3、工作态度和勤奋敬业方面。要热爱自己的本职工作，能够正确认真地对待工作的每个

细节，热心为农民服务，认真遵守劳动纪律，保证按时出勤，坚守岗位。 总结了这一年来的工作，尽管有了一定的进步，但在很多方面还存在着不足。比如有创

造性的工作思路还不是很多，个别工作做的还不够完善，这有待于在今后的工作中加以改进。

在以后的日子里，我将认真学习各项政策规章制度，努力使工作效率全面进入一个新水平，

为招行的发展做出更大更多的贡献。 回顾一年的工作，自己感到仍有不少不足之处：

1、只是满足自身任务的完成，工作开拓不够大胆。

2、业务素质提高不快，对新的业务知识学的还不够、不透;

3、本职工作与其他同行相比还有差距，创新意识不强; 一年来，本人在个贷部的领导下，按照一名优秀员工的标准严格要求自己，坚定政治信

念，加强政治理论、法律法规、金融知识学习，转变工作理念，改进工作作风，坚持廉洁自

律，自觉遵纪守法，认真履行职责，严格执行我行的规章 制度，较好地履行了岗位职责高质量的完成了全年的计划指标及工作任务。 在新的一年里，我将努力克服自身的不足，在部门的领导下，认真学习，努力提高自身

素质，积极开拓，履行工作职责，服从领导。认真履行职责，与全体同事一起，团结一致，

为招行营效益的提高，完成将来一年的各项目标任务作出自己应有的贡献。篇四：银行客户

经理年度个人总结 2010年度个人小结

2010年即将过去，作为建行的普通员工，我深感到这一年是紧张忙碌而充实的。下面我

对自己一年的工作表现作一下总结，既是对过去的自我评价，也为来年作一个良好的开端。 一年的工作中，我不断加强思想道德方面的自我学习与教育，树立了正确的世界观、人

生观和价值观。在领导的指引下，在同事的帮助下，我进一步增强工作责任心、改进工作作

风、提高工作效率，充分贯彻科学发展观和创新精神，理论联系实际积极投身到建行的各项

改革中去。

一年来，在领导的关心帮助下，在同事们真诚密切的配合中，我的工作得以顺利展开。

我的岗位是个贷经理，主要考核个人类贷款的新增。这就要求我不断地营销开拓新客户。在

平时的客户营销及业务拓展中，我注重开拓思路，创新求变。在一手房市场，针对我行有开

发贷款的项目，我积极跟进作好项目的个人按揭服务工作。我尽可能多地拜访开发公司，了

解他们的新楼盘、新项目，和财务经理、销售经理作朋友、多沟通。此外我行的存款客户也

会有个人信贷方面的需求，我在工作中将客户的需求一一记下，适时为他们提供合适的金融

产品和服务。既得到了客户的好评又拓展了多项建行业务。针对二手房市场，我注重与无锡

大型中介机构的联系，同时不断磨合与金融服务公司的流程，在二手房贷款市场争取到更多{个人贷款工作总结}.

的份额。逐步构建出一手房按揭为主，二手房贷款为辅，两项业务相互补充、共同增长的格

局。

近一年来，房地产经济的形式相当复杂，一方面楼市销售火爆，一方面国家房贷新政频

出，贷款办理应接不暇，政策也多有转变。我放弃了休息天和节假日，跑楼盘，跑中介公司，

认真办好每一笔贷款。由于宏观调控的增多，很多政策的出台对个人资产业务的拓展影响很

大。我也迷茫过、急躁过，但是我认定客户经理必须站在市场的最前沿，也必须承担市场所

带来责任与风险。在工作中我注意领会政策精神，积极与客户沟通，坚持做到拓展业务的同

时，严格把控政策。截止2010年12月，我行个人住房贷款新增1.