217年工作计划

217年工作计划篇一

2014年工作总结计划

2014年客服部上半年工作总结

时间转瞬即逝，2014年已经过了一半，在这半年中，客服部的工作得到了公司领导的关心和支持，同时也得到各部门的大力协助，回顾这半年来的客服工作，有得有失。现在我将这一年的工作做个总结，恳请领导指正！

今年上半年，新签订的集体开户合同共有3个楼盘，合同金额共435.376万元，合同户数共1814户。其中大都会192户，金额42.24万元，东方国际二期912户，金额217.056万元，城市CBD美丽城710户，金额176.08万元。收款情况：开户共收入;306.813万元。

1、其中集体开户回款：65.347万元（大都汇17.6万元，碧桂园11.98万元，在水一方8.487万元，东方国际二期10万元，怡福水台17.28万元）。2、散户和商业开户共66.268万元（含换表和改装费）；其中散户开户收入47.21万元；商业开户：3户，收入3.1万元。换表收入：8.192万元,改装收入：1.638万元。

3、天然气销售收费情况：到六月份共销售417135.28立方，气费收入178.8063万元（含10658.3元的滞纳金）欠费2825.8元。其中商业气量206070.8立方，集体气量3426立方，民用气量207638.5立方。

从以上数据看，我们离年初制定的目标还有很大差距。原因有多方面的。平果房地产产业发展开始趋于缓慢，开发商由于资金问题，都是卖完一栋才开发另一栋，而已交房的楼盘空置率又高，这对我们客户的开发有较大影响。下面就几个方面做总结：

一、集体开户：在武总的亲自带领下，在全体客服人员共同努力下，我们客服部运用各种关系协调各方力量，最终和多家楼盘签订了集体开户合同，但有些已签约楼盘由于各种原因，工程进度较慢，导致回款慢。下半年我们将要采取多种合作方式和开发商或物业合作，多签约及尽早回款。

二、商业学校方面：我们客服人员反复走访了各个大大小小的饭店，每新增一家饭店,我们都能及时了解饭店的厨房情况、燃料类型和燃料费用等，并针对不同饭店的具体情况进行分类，有针对性的对其进行宣传使用管道天然气的优势。并把信息及时传给工程技术人员到场勘察,预算开户费用。我们又再过去根据实际情况和客户洽谈。在大家的共同努力下,目前已开户的商业用户有24户。学校方面已经和北京师范大学附属学校平果分校签约21.5772万元的地下管网预埋费，但由于该学校投资方变动，款项暂时还没收回，等县里交接好就可以收回。下半年我们将针对一些暂时还在观望中的饭店、学校，通过与他们之间的沟通，介绍已使用管道天然气饭店的使用情况，逐渐让他们认识到天然气的优势。从而接受天然气。为天然气在平果的推广奠定了良好的基础。

三、散户方面：

针对已经入住的成熟小区，如亿鑫二期、紫郡、新时代、聚宝苑、万锦名城、御景华庭、一品天下、金山华城、龙景世家等，我们客服部采取小区定点宣传和不断一对一上门宣传使老百姓对天然气的认知已从从过去的抵触和不了解，渐渐转变为了解并且开始慢慢接受；

刚交房且正在装修的小区，有些客户因装修房子，资金比较紧张，暂时还没能装，我们不厌其烦的上门宣传，劝说客户装修房子，要从长远来考虑，最终这些客户也都自己先预埋管了。下半年，我们将会采取多种宣传方式如：跑机关单位宣传；多做宣传促销活动，促进开户。

四、其他工作方面：在抄表工作方面,由于我们公司的气表大多数是安装在户内的,我们虽然已经在用户门旁贴有抄表单,但有些客户总是忘了填上当月气表数,我们上门抄表,但用户在家的时间又不定,这给我们的抄表工作增加了一定的难度,但我们客服人员想办法克服困难,利用下班时间上门抄表或打电话询问的方式,尽量做到零误抄漏抄。

如果在机遇面前不争取，在困难面前不进取，那么我们的工作将一败涂地。为此，我们协助武总做出以下计划：

1、加强集体开户楼盘回款的收取工作（城市CBD、碧桂园、东方国际、大都会、怡福水台、在水一方等）。与开发商保持良好的关系。

2、及时跟进正在洽谈楼盘：城市中央公寓、林溪小筑、海纳帝豪二期、现代茗城等。

3、做好交房的楼盘的宣传工作，和开发商物业合作。如：城市假日、金山华城、华夏大世界等楼盘，要在交房当日进行定点宣传，和开发商或物业合作争取多开户。在交房后我们也要进行跑楼宣传。

4、继续加强对入住小区的宣传，寻找、创造机会采取多种形式与客户加强沟通，比如：上门走访、顾客满意度调查、节日期间的互

动等等。下半年要以“新能五周年 ”为契机，通过宣传促销活动中的宣传资料派发、海报张贴、现场讲解、纪念品派送等手段，提升新能燃气公司在平果县人民心目中的形象，扩大“新能燃气”品牌的影响力。

5、进一步加强与各科室之间的沟通与联系，履顺关系，找出工作重点，使各项工作都能顺利开展。

6、加强部门建设 构建和谐团队；以业务精湛、服务到位、宣传及时、制度完善、人员和谐、客户满意为目标，以会议、开展活动为方式，继续加强部门建设，构建和谐团队

7、大力提升服务质量；继续加强优质服务工作，发挥部门人员的专业特长，集思广益，推出客户满意、行之有效的服务举措，提升服务品质。

我们要在这么纷繁多变的形式下抓住了一切机会，争取来年给公司交上了满意的答卷。

2014年6月

客服部：黄磊

217年工作计划篇二

217施组

施

工

组

织

设

计

工程名称： 汤林线道口平改立工程建设项目

文件名称： 施 工 组 织 设 计

级别及地点： 乡村公路 汤林线平改立

统一里程： 汤林线K217+177

目 录{217年工作计划}.

第一章 施工总体组织 ............................................... 1

第一节 工程概述 ..................................................... 1

第二节 施工组织布置 ................................................. 3

第三节 施工总平面布置及施工临时设施 ................................. 10

第四节 施工组织措施 ................................................. 11

第二章 施工准备和施工进度安排 ................................... 15

第一节 施工准备 ...................................................... 15

第二节 施工工期安排 ................................................. 16

第三节 主要分部、分项工程施工作业安排 ............................... 17

第四节 总体施工进度计划 ............................................. 17

第五节 关键线路 ..................................................... 17

第三章 主要工程项目的施工方案、施工方法 ...................... 18

第一节 总体施工方案 .................................................. 18

第二节 施工测量方案 .................................................. 19

第三节 汤林线K217+177上跨桥的施工工艺、施工方法 ..................... 21

第四节 重点(关键)和难点工程的施工方案、方法及其措施 .................. 41

第四章 工期的保证体系及保证措施 ................................. 41

第一节 工期的保证体系 ................................................ 41

第二节 工期的保证措施 ................................................ 42

第五章 雨季及夜间施工措施 ......................................... 48

第一节 雨季施工措施 .................................................. 48

第二节 夜间施工措施 .................................................. 48

第六章 质量目标和保证措施及已完工程和设备的保护措施 ...... 49

第一节 质量目标 ...................................................... 49

第二节 创优规划 ...................................................... 49

第三节 工程质量保证体系 .............................................. 53

第四节 保证质量的管理措施 ............................................ 63

第五节 确保工程质量的技术措施 ........................................ 68

第六节 工程施工质量通病防治措施 ...................................... 70

第七节 已完工程和设备的保护措施 ...................................... 75

第七章 安全目标和安全保证体系及措施 ........................... 76

第一节 安全目标 ...................................................... 76

第二节 安全生产保证体系 .............................................. 76

第三节 现场安全管理措施 .............................................. 81

第四节 施工安全技术措施 .............................................. 82

第五节 应急救援预案 .................................................. 88

第六节 创建安全质量标准化工地方案 ................................... 100

第八章 施工环境保护、水土保持保证体系及保证措施 .......... 107

第一节 施工环保、水土保持目标及保证体系 ............................. 107

第二节 施工环保、水土保持措施 ....................................... 113

第九章 劳动力组织计划 ............................................. 115

第一节 组织原则及架子队组建管理 ..................................... 115

第二节 劳动力组织计划 ............................................... 120

第十章 主要施工机械设备、试验、质量检测设备配备 .......... 120

第一节 配备原则 ..................................................... 120

第二节 机械设备管理 ................................................. 120

第三节 主要施工机械设备配置计划 ..................................... 120

第四节 主要试验和检测仪器配备计划 ................................... 120

第十一章 物资材料采购供应的方案 ................................ 120

第一节 供应原则 ..................................................... 120

第二节 物质供应计划 ................................................. 123

第十二章 文明施工、文物保护 ..................................... 124

第一节 文明施工目标及保证措施 ....................................... 124

第二节 文物保护目标及保护措施 ....................................... 128

第十三章 项目风险预测与防范 ..................................... 128

附图、表 .............................................................. 131

表1 拟为承包本合同工程设立的项目实施组织机构图 ...................... 131 表2 拟投入本工程的主要施工机械设备表................................ 132 表4-1 施工进度计划横道图 ........................................... 133 表4 施工进度计划网络图 ............................................. 134 表5 劳动力计划表5-1 ................................................ 135 表6 主要材料数量及运输计划表 ....................................... 136 图7 施工现场平面图 ................................................. 137 表8 临时工程占地计划表 ............................................. 138 表9 外部电力需求计划表 ............................................. 139 表10 合同用款估算表 ................................................ 140 表11 质量管理组织机构图 ............................................ 141 表12 质量管理人员配备表 ............................................ 142 表13 质量保证体系图 ................................................ 143 表14安全管理组织机构图 ............................................. 144 表15安全管理人员配备图 ............................................. 144 表16安全保证体系图 ................................................. 145 表17架梁平面示意图 ................................................. 146

第一章 总体施工组织

第一节 工程概述

一、编制说明

（一）编制依据

1、国家及铁路总公司、建设部有关工程建设的相关法律、法规及规定，现行的建设工程设计、施工规范、技术规程、质量验收评定标准；

2、铁路总公司、业主有关工程建设施工管理行业规定、管理办法和实施细则，以及施工暂行规定等；

3、施工现场踏勘所取得的有关工程地质、水文、气象、情况、地材供应情况、交通运输状况，以及当地民风民俗、自然环境、水土资源状况等调查资料；

4、在既有线铁路工程中积累的施工经验、科技成果、施工工艺方法及现有的施工人员、机械设备等资源情况。

5、相关法律、法规及规定，技术规程、质量验收评定标准

（1）《铁路桥涵设计基本规范》(TB10002.1—2005)

（2）《铁路桥涵钢筋混凝土及预应力钢筋混凝土结构设计规范》(TB10002.3—2005)

（3）《建设工程安全生产管理条件》（中华人民共和国国务院令第393号）

（4）《铁路桥涵地基和基础设计规范》(TB10002.5—2005)

（5）《铁路混凝土结构耐久性设计规范（7）》(TB10005—2010)

（6）《铁路信号设计规范》(TB10007—2006)

（7）《铁路线路设计规范》(GB50090—2006)

（8）《铁路给排水设计规范》(TB10010—2008)

（9）《铁路光电缆传输工程设计规范》(TB10026—2000)

（10）《铁路运输通信设计规范》(TB10006—2005)

（11）《铁路混凝土工程施工质量验收标准》(TB10424—2010)

（12）《铁路工程桥涵工程施工安全技术规程》(TB10301—2009)

（13）《铁路桥涵工程施工质量验收标准》 (TB10415—2003)

（14）《铁路技术管理规程》铁总科技（2014）172号

（15）《铁路工务安全规则》铁运（2006）177号部令发布

（二）编制范围

本工程范围内的一座上跨铁路中桥及引道附属工程等。

（三）编制原则

1、响应招标文件的原则。严格按招标文件及合同条款中的工期、质量、安全目标，以及投标文件组成内容、格式等要求编制，使招标的各项要求均得到有效保障。

2、遵循设计图纸的原则。认真阅读核对设计文件，理解设计意图，严格按指导性施工组织设计和工程设计原则编制，满足设计标准和要求。

3、遵循技术规范和验收标准的原则。严格按施工技术规范要求编制施工方案，认真执行工程质量检验及验收标准。

4、遵循安全第一、预防为主的原则。从制度、管理、方案、资源等方面制定切实可行的措施，严格按规章程序办事，确保施工安全。

5、遵循科技是第一生产力的原则。积极应用新技术、新工艺、新设备、新材料四新成果，充分体现科技在施工生产中的先导保障作用。

6、遵循实事求是的原则。根据标段工程特点，从实际出发、科学组织、均衡施工，达到快速、有序、优质、高效。

7、遵循保护环境的原则。认真贯彻“全面规划，合理布局，预防为主，综合治理，强化管理”的方针，编制施工方案和工艺方法必须结合现场环境条件，减少环境污染，避免水土流失。

8、遵循贯标机制的原则。现场建立完善的质量、环境和职业安全健康管理体系，制定相应的保证措施，确保三大标准体系在本项目自始至终得到有效运行。

二、工程概况

该公铁立交桥位于汤林线K217+177处，为1*20m+1*20m+1*20m板梁桥，桥梁全长66.08m，桥梁全宽8m，其中车行道宽度7m两侧分别设0.5m人行道防撞墙。桥墩采用桩柱式桥墩，柱桩基础，桥台采用U型桥台，公路与铁路交角45°。

主要技术标准

1、设计荷载：四级公路。

2、桥面宽度：按8m整体式路基设计。

3、设计车速：20km/h。

4、设计车道数：全幅双向两车道。

5、道路横坡：2%。

6、限界：桥下净空：6.55m 最小净距6.55m。

三、主要工程数量

1、主要工程数量

217年工作计划篇三

2011工作总结及2012年工作计划

2011年工作总结及2012年工作计划

2011年动力车间在公司领导、各个部门的大力支持和车间全体员工努力下，克服困难，完成了各项重点工作及公司下达的生产经济指标。下面就动力车间全年的生产经营情况作如下汇报。

一、电量完成情况： 1—12月份一分厂各项生产指标：

1—12月份二分厂各项生产指标：

2、安全生产

（1）供电可靠性：1—11月份二分厂220KV供电系统正常供电时间为8015小时55分，二次保护误动导致一次5分钟的停电事故；1—11月份一分厂220KV供电系统正常供电时间为8014小时20分，设备事故停电一次，累计停电1小时40分，此次停电是由于逆流保护故障，继电器无法正常动作，造成5台机组跳闸，直流系列全停。

（2）人身安全：1-11月份，车间没有发生过供电事故所导致的轻伤以上人身事故和重大安全隐患未遂事故。

二、全年工程完成情况：

1、完成了二分厂空压站系统改造，期间安装通讯自动化屏1面、安装PMC-651F进线保护装置2台、安装PMC-651D母联保护装置1台、安装PMC-651M空压机保护装置4台、安装PMC-651T变压器保护装置1台、安装PMC-1380智

能通讯管理机1台、安装PMC-108M工业通讯管理机1台、安装逆变电源1台、更换后台主机2台、铺设通讯光缆和二次线2000米、对后台2台主机软件系统升级。此次空压站升级改造使得二分厂10KV系统自动化管理水平大大提高， 为后期的安全生产奠定了坚实的基础。

2、完成了二分厂2#调压变中压侧套管、3#整流变中压侧套管的更换。在今年的220KV春检试验过程中发现2#、3#机组的中压侧套管的引线有放电现象，且套管的绝缘性能降低，为了保证供电的平稳，对其进行了紧急更换。

3、完成了一、二分厂1#整流机组轻瓦斯信号频繁报警的故障处理。在今年的7月3日开始，二分厂的1#整流机组开始出现轻瓦斯信号，车间立即提取油样、瓦斯气体进行分析，与春检的数据进行对比，发现乙炔含量上升的趋势。为此车间立即停电对1#整流变压器的本体介损、绝缘、各套管的介损进行试验，试验数据传真给变压器厂家，厂家回复数据正常，确定为变压器负压进气。为此车间组织人员对所有变压器阀门、法兰盘连接点进行密封处理，并连夜派人蹲点检查进气点，同时联系厂家技术人员到现场进行技术服务。通过厂家技术人员和车间全体人员的共同奋斗，历时1个月左右二分厂的轻瓦斯信号得以彻底解决。一分厂紧接着1#整流机组来轻瓦斯信号，我们又做了大量工作，最终于9月底彻底解决。

4、完成了一、二分厂10KV系统的预防性试验。在人手缺乏，工作任务繁多的情况下，为了保证10KV系统的平稳安全供电，我车间工作人员加班加点，对一、二分厂的10KV供电系统进行了全面的、有计划的预防性试验工作。

5、完成了一分厂工程遗留问题的消缺整改，共计20余条。如整流机组PLC运行过程中发生PLC程序丢失故障，整流机组PLC、稳流PLC无备份程序，部分

报警信号未接入综合自动化系统；机组保护装置存在与后台机通讯死机现象；二次回路存在接线不正确和设计不合理现象；2#滤波装置投运后运行声音明显大于其他机组，并且多次熔断电容器保险等，针对这些问题，我们积极采取措施，该联系厂家的联系厂家处理，能自己处理的我们尽量自己处理。经过大家共同努力，对已发现的缺陷进行了彻底整改，保证了设备的安全运行。

6、完成了一、二分厂的变压器轮停检修工作。整流变压器是动力车间的重要设备，它的完好率直接影响着全厂的生产，为了保证公司的生产效益，今年我车间对一、二分厂的9台整流变进行了有计划、有目的的轮停检修工作。具体工作内容有吹灰、更换变色硅胶、更换冷却器片、补变压器油、换纯水、密封漏气、漏油点等。此项工作的完成有效保证了设备的安全运行，供电的平稳。

三、存在的问题及分析

1、新增员工较多，动手能力较差，反事故能力弱。针对此问题，我们采取加强岗前培训，制定有针对性、有目的性的培训方案，始终贯彻“缺什么补什么，不懂什么教什么的”学习方针，并且将理论与现场实际操作结合起来，尽快让每一位员工都能适应自己的工作岗位，成为岗位能手。

2、车间现在面临着技术人员断层的尴尬局面，车间已积极采取措施，从日常工作中观察哪些员工的工作积极性高，肯下功夫钻研，悟性好进行重点培养，使之尽快成为车间技术工作的中流砥柱。

3、二分厂动力车间的设备已不间断运行8年，设备的老化现象逐步呈现出来，如220KV开关站的隔离刀存在刀头烧蚀、接触不良、发热现象，SF6断路器操作机构不灵活，吸合不及时等现象。针对此问题我们报了明年的大修计划，并制定有秩序的大修、维修方案。

4、二分厂220KV开关站的杂草清除，成为了动力车间每年的一项重要工程。从杂草复苏到枯萎，动力车间在这期间要经常投入大量的人力、物力对其进行清除。针对此问题，希望公司领导能考虑对其进行一次性的彻底整改，将我们有限的人力投入到无限的技术改造、技术创新工作中去。

四、党务工作完成情况

1、落实“三会一课” 抓好《党章》学习

为了全面加强党组织的凝聚力和战斗力，动力党支部严格按照“三会一课”制度，定期组织广大党员参加支部组织的党员大会。对党的路线、方针政策及《党章》部分内容分段进行了系统学习。并认真学习公司各类文件精神使我们广大党员从思想上更增强了为党和为企业奋斗的信心和决心。使党员的政治思想觉悟素质，先进性教育进一步得到提高。“三会一课”得以经常化和制度化。

2、“三重一大”问题上坚持科学化、民主化、公开化

（1）在重大决策方面；车间在制定2011年年度工作计划、工作部署、设备材料计划方面等重要问题严格按组织程序召开支部大会集体协商，集体投票决定。实行公开、透明的职能政策，积极接受员工监督。

（2）在重要干部任免方面：对于我们生产车间来讲干部任免主要是班组长、工段长的任免。特别是在一分厂投产运行期间，为了保证一分厂正常生产供电，做好技术力量的衔接，动力车间支部通过培训考试和民主评议先后选拔出了，冯治国等四位运行班长，一位检修班长、两名工段长和一名技术员、充实到车间技术管理岗位，极大的缓解了车间正常生产时的人才短缺状况。

（3）在重大项目安排及大额资金分配方面：支部积极探索本着民主、公平的原则。尤其在年度，月度工资，奖金分配等方面更是做到了公平合理，并由本人确认无误后进行签字，然会进行为期七天的公示。

217年工作计划篇四

217个FTTB小区改造升级工程监理计划

2016年FTTB升级小区改造总体监理计划

一、工程概况

本次工程共有217个FTTB小区纳入改造计划，其中邵东改造FTTH工程43个、新邵改造FTTH14个FTTB升级1个，邵阳县改造FTTH19个FTTB升级1个，隆回县改造FTTH11个。FTTB升级1个，洞口改造FTTH5个，武冈改造FTTH11个FTTB升级1个，绥宁改造FTTH8个FTTB升级1个，新宁改造FTTH9个，城步改造FTTH10个FTTB升级1个，大祥区改造FTTH16个FTTB升级6个，双清区改造FTTH19个，北塔区改造FTTH32个、FTTB升级8个。

二、工作要求

根据上级通知的要求，立项进度会分为三个批次，第一批次的50个小区立项6月23日之前完成，第二批次的65个小区立项在6月29日之前完成，最后一批60个小区立项在7月3日之前完成。所有项目要求在立项之后的20天内完成施工，提供通信能力。

三、机械工具仪表

施工车辆12 光功率计12 皮尺12 卷尺12

四、人员安排

9个县分 3个城区责任到人每日通报施工完成进度

五、工作计划

施工项目 第一批次工程 第二批次工程 第三批次工程

1.工程备料 6月23至6月25 6月29至7月1 7月3至7月5

2.路由勘察 6月26至6月29 7月2至7月5 7月6至7月9

3.ONU更换箱体 6月30至7月5 7月6至7月11 7月10至7月15

4.拓扑更改布放光缆 6月30至7月5 7月6至7月11 7月10至7月15

5.光缆成端接头 7月6至7月9 7月12至7月15 7月16至7月19

6.光缆测试 7月9至12 7月15至7月18 7月19至7月22

7.箱体喷漆粘贴标签 7月9至12 7月15至7月18 7月19至7月22

8.资源录入系统 7月9至12 7月15至7月18 7月19至7月22

9.资料整理 7月9至12 7月15至7月18 7月19至7月22

217年工作计划篇五

第一周工作计划

八月份工作计划

根据目前炼钢厂目前生产状况及公司给炼钢下达的任务指标一起连铸特制定以下份工作计划： 产量：

1. 厂部下达的产量任务75000T。车间目标78000T

2. 分解到班组每班任务25000T。目标26000T

3. 要完成任务产量要班产1250T。完成目标产量要1300T

4. 班组完成1300T的目标产量全流生产平均拉速 保证1.8米以上，单流班产必保217T

5. 为保证完成以上生产任务和目标产量制定以下保产措施：

1）、接班前做好生产用的物料准备工作避免出现事故扩大。{217年工作计划}.

2）、减少或杜绝人为操作事故，做到精心操作，如出现事故抓紧时间积极处理耽误时间算出影响产量写出报告交车间。

3）如电器、设备出现影响产量事故必须经过调度分析认可写出报告交车间。{217年工作计划}.

4）机长必须每天班前会必须做出本班产量分析， 目前完成多少吨产量、还差多少吨没有完成，要完成

还需班产多少吨。

5）以上产量任务分解到人，做到人人都有指标，计算方法：工资除以任务产量乘以实际产量 消耗：

1) 提高拉钢工操作水平，做到开浇摆槽的控制，尽量能不摆槽做到不摆槽，减少钢水流失提高收得率

2) 节约用电、节约用水、禁止长明灯长流水，切割滚道禁止空转，小余50公斤物品上平台禁止使用天车以节省用电。一经发现以上行为严惩。

3) 严格控制大中包浇余，大包下渣后再开一次观察，杜绝剩钢现象，中包热换剩钢不许超过100mm，拉下中包不许剩钢。

4) 单流拉下或铸机拉下合理掐好定尺，本班出的头坯尾坯尽量回大包调温

质量:

1)必保公司下达的99.5%以上，目标99.8%以上

2)为保证任务目标必须拉矫工每吊铸坯观察质量发现问题，把问题铸坯挑出放待检垛，及时通知机长调整

3)机长接到拉矫工通知必须及时处理如不能处理及时

拉下，每流最多不许出3支废品

4)出现铸坯质量情况机长及时通知相关领导 安全：

1)机长必须班前会班后会强调安全问题，加强职工安全意识

2)做好安全教育，各种记录台账认真填写

3)及时制止各种违章违纪行为

4)排查安全隐患，把事故消灭在萌芽状态

5)做好班组的防暑降温工作准备好防暑降温用品

6)确保安全事故为零。

以上为本车间8月份工作计划各班组要认真学习，确保计划的稳步实施

一期连铸 2012年7月20号

217年工作计划篇六

三年发展规划

PH农村商业银行2010-20

12年经营发展规划（上）

一、PH农村商业银行股份有限公司发展环境分析

（一）发展环境：PH市金融市场概况

改革开放30多年来，PH市的金融业保持着平稳快速的发展态势，已经形成了涵盖银行、证券、保险等多门类金融机构的金融组织体系。截至2008年12月末，全市共有大型商业银行、政策性银行、股份制商业银行、地方性银行类金融机构、外资银行22家；证券公司3家，证券营业部121家；保险中介机构121家，其中，保险代理公司80家，保险经纪公司15家，保险公估公司26家。

截至2008年12月末，全市金融机构本外币各项存款余额16,929.47亿元，当年新增2,132.33亿元；本外币贷款余额11,079.55亿元，当年新增1,566.91亿元。全年金融机构现金收入17,110.21亿元，现金支出17,515.79亿元，收支相抵，现金净投放405.58亿元，同比增长65.33%，比上年增加160亿元。

PH金融将保持平稳运行，对银行业务增长形成有力支撑，多层次金融体系将加快发展，PH农村商业银行在获得较好的发展环境的同时，也将面临较大的挑战。

（二）发展机遇：国家加大“三农”金融支持力度

中央关于社会主义新农村建设的战略部署，对农村金融改革和发展既提出了重要命题，也提供了重大机遇。党的十七届三中全会通过的《中共中央关于推进农村改革发展若干重大问题的决定》成为推进农村改革发展的指导性文件，为建立现代农村金融制度指明了方向,并作出了全面部署，以此推动农村金融的快速发展。新一轮农村改革发展大计，着眼于为农村发展提供充足的资金支持，为农村经济发展引来“源头活水”。经过这几年的发展，我国农村金融体系取得了长足进步和发展，初步形成了适应“三农”发展的多层次、广覆盖、可持续的农村服务体系。

为支持农村金融机构改革发展,政府有关部门出台了一系列政策措施。央行表示将通过积极推进农村金融改革和创新，支持引导各类金融机构到农村开展业务，加强货币政策和其他政策在支持“三农”方面的协调配合，加强农村地区金融基础设施建设和信用体系建设等多种措施，加大对“三农”的金融支持力度。一是扶持的货币政策。对农村地区金融机构实行有差别的存款准备金率；对农村信用社给予支农再贷款支持；发行央行专项票据用于置换农村信用社的不良资产和弥补历年亏损。二是差别的监管政策。对于在农村地区新设机构的商业银行在城区机构和业务准入方面给予便利；免征农村资金互助社的监管费，对其他农村金融机构的监管费减半征收。三是支持农村信用社发展的税收优惠政策；并利用财政杠杆提高扶贫资金的运行效率和扶贫效益。

时逢党和国家大力支持“三农”金融，推进农村金融的快速发展之际，PH农村商业银行组建面临良好发展机遇，占有“天时”之优势。

（三）发展基础：PH农村商业银行经营优势

PH农村商业银行在PH市农村信用合作联社（以下简称“PH联社”）的基础上进一步发展状大，PH联社多年秉承“社区银行”、“零售银行”的发展定位，结合PH地区经济发展特点，积极支持“三农”经济和中小企业发展，为广大城乡居民提供优质的金融服务。PH联社下辖18家信用社，6532多名员工，拥有遍布城乡的营业网点638个，网点数列PH地区银行同业首位。以经济形势、市场动向与客户需求为导向，加快产品创新步伐，PH联社陆续推出了一系列深受市场认可的业务品种，包括金百合、融易贷、e顺通、金麒麟理财等社区金融消费系列产品；农户小额信用贷款、农户联保贷款、“农信三新”等支农系列产品以及“农信三宝”、经营性物业抵押贷款、仓单质押担保贷款等中小企业融资新产品。 PH联社在稳健经营的基础上，积极开拓，近年来各项业务健康发展，经营效益不断提

高。一是存款业务实现较快增长。2006年末、2007年末、2008年末账面存款余额分别为923.41亿元、1067.17亿元、1288.77亿元，增长率分别为16.66％、15.57％、20.77％；截至2009年9月末，账面各项存款余额1395.34亿元，同比增长217.32亿元，增幅18.45%。二是贷款业务逐年稳步发展。2006年末、2007年末、2008年末账面贷款余额分别为536.49亿元、612.17亿元、719.50亿元，增长率分别为24.86％、14.11％、17.53％；贷款业务稳步发展，截至2009年9月末，账面各项贷款余额802.52亿元，同比增长110.56亿元，增幅15.98%；且不良贷款清收效果显著，截至2009年9月末，不良贷款余额13.12亿元，比年初下降54.15亿元，账面不良贷款率1.63%，比年初下降7.72个百分点。三是总体经营效益屡创新高。2006年、2007年、2008年的经营利润分别为12.02亿元、14.49亿元、20.58亿元，同比增幅分别为51.01％、20.55％、42.03％；2009年1至9月实现经营利润22.04亿元，同比增长

4.84亿元，增幅28.13%。{217年工作计划}.

另外，PH联社在各级监管部门的指导与监督下，各项规章制度不断完善，执行力不断增强，管理水平明显提高。一是以集中管理的模式，在业务管理、财务管理、人事管理、稽核监督、安全保障、电脑支持、资金调剂、辖内清算、现金供应等多方面已经形成了集约经营、集中管理的体制；二是结合自身实际，按照“专业化分工，精细化管理”的一级法人治理原则，积极探索扁平化改革思路，不断优化组织结构，逐步实现由部门银行向流程银行的转变；三是认真开展业务流程的梳理和整合工作，不断强化内部管理，提高抗风险能力，增强队伍综合素质；四是建立严格的责任追究体系和精细化管理体系，使决策、管理、执行、操作等各个环节的风险点得到了有效控制。

二、未来三年业务发展规划

发展规划中有关数据根据《商业银行资本充足率管理办法》的规定进行测算，并以下列假设条件为前提：本次征集发起人工作能顺利完成，拟募集股本金全部到位；未来三年国内外政治、经济环境无大的波动；我国现行有关法律、法规、政策无重大变化；现行存贷款利率无重大变化，从2010年起开始按利润总额的25%上缴所得税。

（一）切实推进发展战略

PH农村商业银行在规划期内的战略定位是：坚持“效益、质量、规模协调发展”的科学发展观，坚持“持续稳健”的经营理念和“以人为本”的服务理念，以PH市场为重点，积极拓展城乡结合部地区、稳步拓展中心城区、巩固发展远郊农村地区的金融市场，探索有效的跨区域经营模式，继续推进经营理念和营销方式的战略转型，积极拓展营销空间，扎实提高扁平化管理能力，建立可持续发展的增长方式和盈利模式，致力于成为效益显著、质量优良、规模适度、产品丰富、服务一流、管理科学、文化先进、品牌卓越的现代化社区型零售商业银行。PH农村商业银行切实推进发展规划：

1.深度打造流程银行

成立PH农村商业银行后，围绕企业发展战略，坚持以科学发展观和企业文化为统领，深度打造以客户为中心的现代化流程银行，不断改革创新，优化流程建设，按照集约化经营、精细化管理、专业化服务的要求和循序渐进，注重实效的原则，努力实现流程银行建设由“形似”到“神似”，再到“形神兼备”的蜕变和转化。推进流程银行建设向纵深发展，通过不断对业务流程、组织架构、绩效管理等一系列经营管理要素进行优化、整合和提升，发挥流程银行的体制优势和内在活力，促进了银行经营结构和发展方式的转变，增强企业的核心竞争力。

2.实现跨区域发展

PH农村商业银行充分把握中央推进新农村建设、农村金融改革试点的历史机遇，积极探索跨区域发展的资本运作新途径。根据特定的时期和特定的发展阶段，PH农村商业银行可以选择相对适合自身和当地实际情况的资本运作模式，通过战略入股、投资控股、开设异

地分行、设立村镇银行等方式，实现跨区域发展的战略发展规划。

3.以上市为目标的整体提升

上市不是最终目的，而是提高PH农村商业银行经营促进其建立现代金融企业制度的手段，满足农村市场对金融的渴求，以此实现自身和农村金融的和谐发展。在经营和管理等方面基本达到全国性股份制商业银行的标准，具备在异地设立分支机构的基本条件，做好引进境内外战略投资者的准备工作，争取基本达到上市的要求。

（二）因地制宜做实目标市场

PH农村商业银行同时面对三个目标市场：中心城区为第一市场，城乡结合部为第二市场，远郊农村为第三市场。PH农村商业银行将根据三个市场不同的客户需求和业务性质，因地制宜，采取针对性的策略，做实目标市场。

在中心城区市场，金融服务竞争激烈，PH农村商业银行在网点分布、品牌影响力、市场认知度等方面居于弱势地位，市场占有率不高。PH农村商业银行将以改制为契机，加大企业形象的宣传力度，加强重点客户的营销工作，实施跟随策略，实现“进城”目标。 在城乡结合部市场，PH农村商业银行具有较强的网点、人缘优势，品牌认知度和忠诚度较高，虽然面临越来越强劲的同业竞争，仍能保持相对优势地位。PH农村商业银行将积极调整业务结构，重点拓展专业市场、工业园区市场，扶持优质中小企业客户群体，支持中心城镇建设、农村基础设施建设和城中村改造项目建设，实施领先策略，做大做强城乡结合部市场。

在远郊农村市场，PH农村商业银行具有天然的历史的优势地位，占有较大的市场份额。PH农村商业银行将加大对农业产业化的扶持力度，支持农户发展特色农业和优势农业，拉动农村集体经济实体贷款，优先安排农业生产的资金需要，特别是积极支持农田、水利、种养业等农业生产贷款。在远郊农村市场采取巩固策略，维持并发展传统优势地位。

（三）加大支农业务发展力度

根据PH地区“三农”发展进程、PH政府城乡一体化规划、“三农”服务思路与原则，未来三年，我行将进一步结合自身实际，深挖市场潜能，探索具有本地特色的支农新模式，全面提高“三农”服务水平、巩固“三农”金融市场领头羊地位。{217年工作计划}.

1.巩固优化农村地区网点

保持城乡网点总量稳定，继续优化网点布局，增强辐射功能。进一步提升综合网点服务功能，加大城镇地区自助设备投放力度，大力推广电话银行、手机银行、网上银行等新型服务方式。

2.加大对支农的信贷投放

未来三年，PH农村商业银行将努力确保新增支农贷款投放不少于200亿元，且每年支农贷款比例不低于PH市第一产业在GDP中所占的比重。到2012年，支农贷款余额达415亿元，占各项贷款比重达30％以上、市场占有率保持90％以上。同时不断加大支农产品创新推广力度，积极支持农村基础设施建设和社会福利事业，促进城乡和谐发展，为PH市统筹城乡发展和社会主义新农村建设做出积极贡献。

3.建立健全“三农”专业化服务体系

加快推进惠农卡研发推广发行力度，迅速提高服务覆盖面，特别是要加强具有授信功能惠农卡的研发推广，有效缓解农民“贷款难”问题。依托单一法人和集中化管理优势，强化“三农”专业化经营管理体系，构建有特色、有竞争力的“三农”金融服务产品体系，紧紧围绕新农村建设和当地经济发展的金融需求，研发、推广相应的金融产品、服务方式和管理技术。

（四）业务规模预测

1.各项存款、贷款规模和市场份额

预计各项存款余额2010年末达到1700亿元、2011年末达到2000亿元、2012年末达到2340亿元，增幅分别为16.84％、17.65％、17.00％。

预计各项贷款余额2009年末达900亿元（其中公司贷款达到540亿元，市场占比6.0%；个人贷款达到180亿元，市场占比8.3% ）、2010年末达1000亿元（其中公司贷款达到620亿元，市场占比6.6%；个人贷款达到200亿元，市场占比8.8%）、2011年末达1120亿元（其中公司贷款达到720亿元，市场占比7.3%；个人贷款达到230亿元，市场占比9.3%）、2012年末达1333亿元（其中公司贷款达到870亿元，市场占比8.5%；个人贷款达到260亿元，市场占比10%）。在贷款投向上，筹集资金主要用于支持本地经济发展，确保PH农村商业银行新增贷款主要用于支持“三农”经济和中小企业发展。

2.提高支农贷款比例，满足农村经济发展的资金需求

支农贷款预计2009年末达到273亿元，新增39亿元；2010年末达到314亿元，新增

41亿元；2011年末达到360亿元，新增46亿元，2012年末达到415亿元，新增55亿元。

（五）金融创新

从金融需求出发，加快对新型融资主体和新型融资需求的研究，大力推进产品创新。

1.公司业务创新

将立足服务PH区域经济和服务三农开展金融创新。坚持创新农户贷款担保方式和根据中小企业融资需求特点开发融资新产品，大力推广农村集体经济组织授信，加大对商贸市场、专业市场、批发市场的金融创新。拓展新型信贷业务。加快对短期贷款用途、期限、利率和还款方式的创新组合，加快重组贷款、应收账款买断、搭桥贷款等新产品的研发。

2.个人业务创新

对于个人业务，积极推进个人按揭贷款、消费贷款和经营贷款在定价模式、营销模式上的创新。在业务产品方面，将积极申请发行信用卡，争取代销基金资格，开展第三方存管业务，并推出集合个人存款、贷款、理财具有独立账户管理功能“一卡通”业务，加快网上银行、电话银行项目建设，尽快完善业务产品线。在客户服务方面，为农村、城乡结合部居民提供社区金融服务，并建立财富服务中心，为中高端客户提供理财、增值等服务。

3.中间业务创新

拓展在投资银行业务领域的服务范围，积极发展附加值高的资信业务，开拓重组并购、银团贷款、结构化融资等业务。加强对企业年金、QDII、资产托管、代理证券交易等业务领域的拓展，发展资产托管这一潜力业务，利用银行丰富的客户资源做大做强，构筑中间业务盈利的新增长点。

（六）资产组合

截至09年9月30日，PH联社公司贷款余额509亿，占全社实质性贷款余额的75％。行业占比前五大行业分别为房地产业、制造业、租赁和商务服务业、水利环境和公共设施管理业、批发和零售业，其中大、中、小企业贷款余额占比分别为32％、31％和37％，客户结构仍以中小型企业为主。未来三年公司贷款业务在立足服务区域经济和服务三农的基础上，将重点支持和投向市政基础建设、中小企业融资服务和三农市场。

截至09年9月30日，PH联社个人贷款余额170亿元，占全社实质性贷款余额的25%。其中楼宇按揭贷款占85%，生产经营性贷款占10%，其他消费性贷款占5%。未来三年个人贷款业务仍将重点投向市场规模最大的房贷市场，以及投向我行具有区域和网点优势的个体生产经营贷款和农户、村民贷款市场。

PH农村商业银行2010-20

12年经营发展规划（下）

请首先查阅《PH农村商业银行2010-2012年经营发展规划（上）》

三、未来三年财务发展规划

（一）盈利能力分析

组建后的PH农村商业银行盈利能力将大幅提高。一是严把新增贷款质量关，通过扩大贷款规模增加贷款利息收入，2010年、2011年、2012年贷款利息收入将分别达到49.67亿元、57.56亿元、66.77亿元；二是通过多渠道运用富余资金，有效增加投资收益，2010年、2011年、2012年投资收益将分别达到12.54亿元、14.25亿元、16.20亿元；三是通过网络建设等科技手段，大力发展中间业务，增加中间业务收入，2010年、2011年、2012年中间业务手续费收入将分别达到3.68亿元、4.78亿元、6.22亿元；四是规范财务行为，有效节约成本开支，2010年、2011年、2012年营业费用额分别为15.46亿元、17.00亿元、18.70亿元。综上，2010年、2011年、2012年利润总额将分别达到32.19亿元、37.57亿元、43.76亿元。

（二）收入结构分析

组建后的PH农村商业银行，将仍以贷款利息收入为收入主体，2010年、2011年、2012年贷款利息收入占各项收入的比例分别为62.40％、63.24％、63.56％；同时，通过大力拓展中间业务，中间业务手续费占各项收入的比例将持续提升，2010年、2011年、2012年中间业务收入需占各项收入的比例将分别达到4.62％、5.25％、5.92％，收入结构进一步优化。

（三）分红计划及利润分配方案

据合理预测，2009年至2012年PH农村商业银行分红